虛假文書詐騙銀行融資1900萬 樂天國際董事罪成候判

廉政公署早前落案起訴一名中小企業董事，控告他使用虛假的公司審計報告及銀行戶口結單副本，向兩間銀行申請銀行融資共1900萬元。被告今日(12日)在區域法院被裁定罪名成立。法官沈小民將案件押後至11月25日判刑。被告暫時還押懲教署看管。

方錦燊，50歲，已結業的香港樂天國際貿易有限公司(香港樂天國際)獨資董事及股東，被裁定5項使用虛假文書的副本罪名成立，違反《刑事罪行條例》第74條。

廉署早前接獲貪污投訴，調查後揭發上述罪行。

案情透露，香港樂天國際聲稱是一間禮品貿易公司。被告2010年8月應其孿生兄弟，即香港樂天國際實質東主的要求，出任該公司的獨資董事及股東。於2013年11月至2015年6月案發期間，香港樂天國際向兩間銀行申請銀行融資。

被告向兩間銀行遞交證明文件，包括看來由一間會計師行預備，2011╱12年及2012╱13年兩個財政年度的香港樂天國際審計報告和財務報表副本，以及該公司的虛假銀行戶口結單副本。有關銀行相信該些文件為真實，分別向香港樂天國際批出銀行融資1,300萬元及600萬元。

該兩間銀行批出銀行融資後，會進行年度覆核以評估是否延長或暫停有關銀行融資，或採取法律行動全數追討尚欠的貸款。

案情透露，被告在年度覆核時向該兩間銀行提交看來由上述會計師行預備，2013╱14年財政年度的香港樂天國際審計報告和財務報表副本，以及該公司的虛假銀行戶口結單副本。有關銀行因而批准延長該等銀行融資。

如該兩間銀行知道上述證明文件屬虛假，便不會批出及延長香港樂天國際的銀行融資。

廉署調查顯示，被告又向上述其中一間銀行提交香港樂天國際的虛假銀行戶口結單副本，以申請把信貸限額臨時增加300萬元，惟被告其後撤回申請。