(星島日報) 百分百擔保特惠貸款 空殼公司詐騙1.4億

　　（星島日報報道）政府去年推出「百分百擔保特惠貸款」，紓緩中小企疫情下營運壓力，卻被詐騙集團利用空殼公司，虛報資料、串通銀行職員及強積金公司中介人詐騙貸款，其中有影子員工更訛稱同一時間受僱十一家公司，合共騙取一億四千萬元貸款。警方透過強積金管理局接到投訴追查，過去十日拘捕屬三個集團共五十六人，包括主腦及骨幹成員等，凍結疑犯戶口共逾二千萬元。 　　被捕者至少來自三個詐騙集團，包括四十男十六女（二十一至六十五歲），當中有涉案公司十八名董事、二十二名僱員、四名秘書服務公司職員、兩名前線銀行職員及六名強積金公司中介人，各人涉嫌串謀詐騙被扣查。 　　商業罪案調查科高級警司游健雄表示，今年五月開始，警方透過強積金管理局收到投訴及不同渠道的情報，發現多個詐騙集團於去年中開始，涉嫌利用三十八家公司的虛假文件，虛報相關公司營運及僱員開支，從而詐騙政府於疫情下推出的「百分百擔保特惠貸款」。 　　該科訛騙案調查組警司李慕賢指出，詐騙集團為符合申請資格，涉向秘書公司購買不同空殼公司或操控秘書公司作宣傳，甚至盜用強積金公司計畫成員的個人資料，代未有公司或強積金戶口人士申請特惠貸款，透過秘書公司的協助，騙徒將多名詐騙集團成員或盜取得來的個人資料，重複虛報空殼公司的員工及薪金的支出。 　　集團亦涉嫌串通強積金中介人，為空殼公司的影子員工登記為強積金計畫成員，作為公司員工及薪金的證明，又以虛假的強積金供款記錄，連同偽造公司營運及出糧記錄，涉嫌串通銀行職員，向銀行申請特惠貸款。集團涉嫌利用銀行職員本身對銀行審批貸款政策及程序有一定認識，協助其檢視申請相關文件以符合有關貸款要求。 　　空殼公司負責人成功騙取貸款後，將款項存入詐騙集團的戶口，案中詐騙集團中聲稱為公司董事的人士，平均擁有兩至三家公司作貸款申請，另外聲稱受僱的員工訛稱自己於某一段時間內，受僱平均五家涉案公司，最高更報稱作為十一家公司員工，集團涉嫌利用虛假資料及文件，合共提交四十一個申請，騙取共一點四億元貸款。 　　上月二十七日至本月上旬，警方採取行動拘捕五十六人，部分人有黑幫背景，凍結二千一百萬元。此外，警方透過與相關機構及銀行主動溝通，發現另有三十家可疑公司，部分正準備申請貸款，涉款達一點八億元；由於案件仍在調查，不排除有更多人被捕。 　　行動中，警方搜查全港多個地點包括三十八家公司、被捕人士的住所及辦公地點，檢獲有關公司和員工記錄、銀行文件、電子設備、電腦及現金約港幣一百八十萬元，相信已成功瓦解至少三個有組織的犯罪團夥。