年金加碼反應熱烈 上月查詢量增7倍

香港年金公司於今年4月尾，將其香港年金計劃加碼推廣，令長者全新投保年金計劃的首30萬元保費，每月收取的年金金額終身增加25%。此招一出，即獲熾熱反應。據年金公司表示，單單上月，每日查詢量較首季激增約7倍，申請宗數達600宗，涉及保費逾3億元，累計投保30萬元以下的客戶佔比急升35個百分點，至60%。單月申請宗數與首季批出的數字相若，涉及保費則達首季所批金額逾75%。

在新推廣優惠下，以一名60歲男性投保30萬元為例，每月收取年金將由原來1530元增至1912.5元，每月多了382.5元年金落袋，全年計多4590元。年金公司首推每月年金加碼優惠，優惠期至12月底結束。年金公司回覆本報查詢時稱，市民對新推廣反應非常熱烈，單以5月計算，除每日查詢及預約量均較首季升約7倍。申請宗數更達600宗，涉及保費金額逾3億元。

金管局早前提交予立法會的文件顯示，首季年金公司批出年金計劃的保單共589張，涉及保費4億元。換言之，5月份單月年金計劃的投保情況可媲美首季全季，申請投保涉及保費也達全季所批保單保費逾75%。

年金公司強調，推是次推廣優惠之目的，是希望鼓勵較基層市民利用終身年金，將積蓄轉化為終身穩定現金流，以應付退休生活開支。並指優惠推出後，5月份累積投保30萬元或以下的客戶佔總客數由25%，升至60%。至於會否考慮將此推廣變為長期優惠，則需考慮包括市場需求、息口走勢及宏觀經濟環境等不同因素。
專家：「何伯效應」刺激銷售

認可財務策劃師李澄幸認為，年金計劃加碼推廣大受歡迎，因優惠力度較強勁，退休人士亦易於理解，且近年資本市場低迷，退休人士尋求更穩陣的產品，同時可透過購買該項年金作資產調配，以便申請長者生活津貼。他相信，5月爆出「何伯」事件引起網民熱議，當事人可把其身家購買年金，令該產品再獲關注，也有助刺激當月銷售。