積金局：DIS資產已達867億

(星島日報報道)積金局主席劉麥嘉軒昨日發表網誌表示，積金局推出強積金預設投資策略（DIS）5年，已逐漸發展至一定規模。截至去年12月底，投資於DIS的資產有867億，在總數1000萬個強積金帳戶中，有260萬個帳戶，即平均每4個強積金帳戶，便有一個投資於DIS或DIS旗下的「核心累積基金」及「65歲後基金」基金，平均年率化回報為8.7%及4.5%。

劉麥嘉軒指，DIS因有助一些不懂得投資或沒有時間打理強積金的計畫成員，而被稱為「懶人基金」。年齡組別而言，按DIS投資的強積金帳戶，較多由年輕計畫成員持有，29歲及以下計畫成員佔32%，而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

投資回報方面，自2017年推出至去年底，DIS旗下兩個基金「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%，均高於同期1.8%的年率化通脹率，累積淨回報分別為五成及兩成半。

劉麥嘉軒續指，收費水平與投資回報息息相關的是，而DIS的收費設有上限，規定管理費用不可超過基金每年的淨資產值的0.75%，而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月通過的《2021年強制性公積金計畫（修訂）條例草案》規定，隨着強積金受託人和計畫轉移至積金易平台後，DIS的經常性實付開支每年的上限，更會進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。
不應捕捉短期市場走勢

她指出，知悉有計畫成員擔心疫情及經濟環境影響強積金投資。她提醒，強積金是長達數十年的長儲蓄投資，面對當前非常波動的市場情況，計畫成員須保持冷靜，切忌嘗試捕捉短期市場走勢，以免得不償失。