积金局:DIS资产已达867亿
2022-03-28 00:00
(星岛日报报道)积金局主席刘麦嘉轩昨日发表网志表示,积金局推出强积金预设投资策略(DIS)5年,已逐渐发展至一定规模。截至去年12月底,投资于DIS的资产有867亿,在总数1000万个强积金帐户中,有260万个帐户,即平均每4个强积金帐户,便有一个投资于DIS或DIS旗下的「核心累积基金」及「65岁后基金」基金,平均年率化回报为8.7%及4.5%。
投资回报方面,自2017年推出至去年底,DIS旗下两个基金「核心累积基金」及「65岁后基金」的平均年率化回报分别为8.7%及4.5%,均高于同期1.8%的年率化通胀率,累积净回报分别为五成及两成半。
刘麦嘉轩续指,收费水平与投资回报息息相关的是,而DIS的收费设有上限,规定管理费用不可超过基金每年的净资产值的0.75%,而经常性实付开支不可超过基金每年的净资产值的0.2%。去年10月通过的《2021年强制性公积金计画(修订)条例草案》规定,随着强积金受托人和计画转移至积金易平台后,DIS的经常性实付开支每年的上限,更会进一步由净资产值的0.2%下调至0.1%。
不应捕捉短期市场走势
她指出,知悉有计画成员担心疫情及经济环境影响强积金投资。她提醒,强积金是长达数十年的长储蓄投资,面对当前非常波动的市场情况,计画成员须保持冷静,切忌尝试捕捉短期市场走势,以免得不偿失。
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