積金局:DIS資產已達867億

2022-03-28 00:00

積金局主席劉麥嘉軒表示,積金局推出強積金預設投資策略5年,已逐漸發展至一定規模。
積金局主席劉麥嘉軒表示,積金局推出強積金預設投資策略5年,已逐漸發展至一定規模。

(星島日報報道)積金局主席劉麥嘉軒昨日發表網誌表示,積金局推出強積金預設投資策略(DIS)5年,已逐漸發展至一定規模。截至去年12月底,投資於DIS的資產有867億,在總數1000萬個強積金帳戶中,有260萬個帳戶,即平均每4個強積金帳戶,便有一個投資於DIS或DIS旗下的「核心累積基金」及「65歲後基金」基金,平均年率化回報為8.7%及4.5%。

劉麥嘉軒指,DIS因有助一些不懂得投資或沒有時間打理強積金的計畫成員,而被稱為「懶人基金」。年齡組別而言,按DIS投資的強積金帳戶,較多由年輕計畫成員持有,29歲及以下計畫成員佔32%,而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

投資回報方面,自2017年推出至去年底,DIS旗下兩個基金「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%,均高於同期1.8%的年率化通脹率,累積淨回報分別為五成及兩成半。

劉麥嘉軒續指,收費水平與投資回報息息相關的是,而DIS的收費設有上限,規定管理費用不可超過基金每年的淨資產值的0.75%,而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月通過的《2021年強制性公積金計畫(修訂)條例草案》規定,隨着強積金受託人和計畫轉移至積金易平台後,DIS的經常性實付開支每年的上限,更會進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。
不應捕捉短期市場走勢

她指出,知悉有計畫成員擔心疫情及經濟環境影響強積金投資。她提醒,強積金是長達數十年的長儲蓄投資,面對當前非常波動的市場情況,計畫成員須保持冷靜,切忌嘗試捕捉短期市場走勢,以免得不償失。

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