強積金錄逾12%回報 美股基金表現最佳

2020-01-04 00:00

(星島日報報道)理柏(Lipper)數據顯示,強積金全年錄得12.61%的回報,人均賺約4萬元,扭轉2018年蝕錢的表現,亦是12年來表現第四佳的一年;當中主要是由股票基金回報皆所帶動,並以美國股票基金表現最好,回報達27.86%奪冠。

本港經濟近期雖然表現疲弱,但恒指2019年全年累漲2344點,2019年強積金回報亦算理想。香港股票基金回報雖不見「2」字頭,全年亦有逾13%回報,跑贏恒指去年表現。

若以2019年9月底強積金總資產9049.63億元,僱員及自僱人士登記計人數285.4萬計,2019年人均賺約3.998萬元。若以436.5萬總參與人數計,全年人均賺約2.61萬元。

年內,各類基金類別幾乎全線上揚,美國股票基金以27.86%的回報領先;大中華股票緊隨其後,回報為23.24%。其他股票、歐洲股票及環球股票2019全年升幅均超過兩成。本港基金則表現平平,其中港元進取混合型及港元平衡混合型分別升14.55%及13.94%。香港股票全年升13.29%,強於恒指同期9.1%的回報;港元保守混合型及港元債券分別升9.06%及3.43%。南韓股票為唯一錄得虧損的基金類別,全年蝕6.83%。

單計12月,強積金錄得回報2.73%。受惠於中美達成首階段貿易協議,中國股市12月恢復升勢,漲幅逾6%;亦帶動中國股票基金及大中華股票基金跑贏市場,分別錄得7.63%及7.38%的回報。香港股票基金12月亦發力追逐,月內升6.95%,與恒指同期升幅相近。港元債券表現墊底,跌0.54%,為月內唯一虧損的基金類別。全年冠軍美國股票基金,於12月僅升2.03%。

據理柏數據統計,2019年強積金回報表現於過去12年中排名第四,2009年強積金升勢最強,為27.53%;2017年及2012年分別以20.89%及12.67%跟隨其後。

若回顧本港股票基金過去12年表現,有6年跑輸大市,2008年金融海嘯損失慘重,全年蝕49.61%;2011、2015及2018年均錄得負回報;2009年及2017年升勢強勁,分別上升60.24%及39.53%。

市場人士認為,香港股票2020年上半年表現或優於下半年,主要是因下半年美國總統大選、中美貿易談判進展等不明朗因素較多,或影響港股表現;建議投資者分散投資。



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