强积金录逾12%回报 美股基金表现最佳
2020-01-04 00:00
(星岛日报报道)理柏(Lipper)数据显示,强积金全年录得12.61%的回报,人均赚约4万元,扭转2018年蚀钱的表现,亦是12年来表现第四佳的一年;当中主要是由股票基金回报皆所带动,并以美国股票基金表现最好,回报达27.86%夺冠。
若以2019年9月底强积金总资产9049.63亿元,雇员及自雇人士登记计人数285.4万计,2019年人均赚约3.998万元。若以436.5万总参与人数计,全年人均赚约2.61万元。
年内,各类基金类别几乎全线上扬,美国股票基金以27.86%的回报领先;大中华股票紧随其后,回报为23.24%。其他股票、欧洲股票及环球股票2019全年升幅均超过两成。本港基金则表现平平,其中港元进取混合型及港元平衡混合型分别升14.55%及13.94%。香港股票全年升13.29%,强于恒指同期9.1%的回报;港元保守混合型及港元债券分别升9.06%及3.43%。南韩股票为唯一录得亏损的基金类别,全年蚀6.83%。
单计12月,强积金录得回报2.73%。受惠于中美达成首阶段贸易协议,中国股市12月恢复升势,涨幅逾6%;亦带动中国股票基金及大中华股票基金跑赢市场,分别录得7.63%及7.38%的回报。香港股票基金12月亦发力追逐,月内升6.95%,与恒指同期升幅相近。港元债券表现垫底,跌0.54%,为月内唯一亏损的基金类别。全年冠军美国股票基金,于12月仅升2.03%。
据理柏数据统计,2019年强积金回报表现于过去12年中排名第四,2009年强积金升势最强,为27.53%;2017年及2012年分别以20.89%及12.67%跟随其后。
若回顾本港股票基金过去12年表现,有6年跑输大市,2008年金融海啸损失惨重,全年蚀49.61%;2011、2015及2018年均录得负回报;2009年及2017年升势强劲,分别上升60.24%及39.53%。
市场人士认为,香港股票2020年上半年表现或优于下半年,主要是因下半年美国总统大选、中美贸易谈判进展等不明朗因素较多,或影响港股表现;建议投资者分散投资。
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