美十八大行壓測過關

高盛等大行在壓力測試下表現突出。

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在這次壓力測試中，假設的嚴重不利情形，包括全球經濟嚴重衰退、美國失業率升至10%、房地產價格大幅下跌、企業貸款市場壓力升高等；測試結果顯示在上述情形下，從2019年第一季至2021年第一季，這18家大銀行的損失總額預計為4100億美元；整體一級普通資本充足率將從2018年第四季的12.3%降至9.2%的最低水平，但仍高於聯儲局設定的下限4.5%。

今年接受壓力測試的18家大銀行包括高盛、摩根大通、美國銀行、摩根士丹利等，其資產規模佔所有在美經營銀行總資產規模的70%。資產規模在1000億至2500億美元的另外17家大型銀行今年未接受壓力測試，聯儲局此前已將這類銀行機構的壓力測試，從一年一次調整為兩年一次。

聯儲局把銀行壓力測試分成兩個項目，一項是美國國會2010年通過的金融監管法案《多德─弗蘭克法案》規定的測試內容，即周五公布的壓力測試；另一項是更加細緻的「全面資本分析和審查」測試，或稱CCAR測試，這項測試結果將於本月27日公布。