友邦︰延期年金及扣稅積金倍增

(星島日報報道)友邦（1299）昨表示，自政府四月初推出一系列扣稅理財產品後，過去的四月、五月裏，合約延期年金（QDAP）和可扣稅強積金自願性供款（TVC）整體錄得倍數增長，而且顧客有年輕化趨勢，集團亦推出新產品年費回贈優惠。

自從政府推出扣稅產品後，市場對其反應正面，甚至有用戶年輕化迹象。友邦指出，醫療保障方面的可扣稅自願醫保（VHIS），30至54歲用戶佔69%（包括新客戶和舊客戶轉用），而55至59歲用戶佔11%；退休保障方面的合資格延期年金保費，30至54歲佔81.5%，而55至59歲用戶佔15%，此產品的年輕化程度最高；而在可扣稅強積金自願性供款用家當中，30至54歲佔64%，55至59歲佔15%。

友邦表示，是次用戶數據分析有效印證到計畫推出前後，市民已對各扣稅產品的正面評價，更舉出積金局資料作比較，指出去年全年強積金自願性供款新增用戶約有5300個，惟四月新推的TVC，單是四月新增TVC用戶已達3400個，可見市民對產品相當受落。友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭表示，其實自願醫保和延期年金產品並不是新鮮事，此次市場對其反應積極主因是加入扣稅誘因，鼓勵市民購買。她續指，在TVC方面，有高比例的客戶每年供款額不少於3.6萬元，即平均每月3000元，而選擇以月供方式供TVC的客戶佔八成。

為回應市民對扣稅產品的強大需求，友邦推出「新搞作」。友邦香港及澳門產品策劃部主管馮偉成指出，每四個有購買QDAP的客戶就有一個同時購買VHIS產品，有見及此，由6月1日至30日推廣期內，購買旗下的QDAP產品於首年能享5%年費回贈，兩夫婦一起買有7%年費回贈，額外購買VHIS的客戶再多享2%年費回贈，總共高達9%。

現時計畫下，TVC和QDAP能合共為個人貢獻上限為6萬元的稅務扣款，惟不少市民對TVC和QDAP的供款分配比例有所疑問。謝佩蘭提醒，兩者供款比例沒有統一而死板的答案，因人而異，用戶應比較兩產品差異，例如供款期，流動性，最低供款限額，年金期和提款形式等因素，尋找一個合適自己需要的比例更重要。