积金局称MPF去年回报8.6% 吁打工仔勿「短炒」 拟扩大准许投资范围

2025-01-12 08:50

积金局称MPF去年回报8.6% 吁打工仔勿「短炒」 拟扩大准许投资范围
积金局称MPF去年回报8.6% 吁打工仔勿「短炒」 拟扩大准许投资范围

积金局主席刘麦嘉轩发表网志表示,不同商业机构相继发表各自对强积金投资回报估算,令人眼花撩乱;她根据强积金受托人所提交、并经积金局核实官方资料,报告强积金总资产净值于2024年底升至近1.3万亿元,整体投资表现不俗,全年平均净回报达8.6%。但她提醒,无人能准确预测未来市场走向,大家应著重分散投资以应对市场波动;而积金局亦进一步扩大准许投资资产类别的范围,当中包括上市房地产投资信托基金(REIT)。

宜检视个人强积金切身资讯

刘麦嘉轩强调,上述强积金整体平均净回报是一个概括的统计数字,各个基金种类的平均、最高和最低数据亦只可作参考,与每一位计划成员自己帐户的投资回报并没有直接关系。

强积金去年表现
强积金去年表现

她提醒,计划成员在参考过去一年强积金投资表现之馀,应藉此检视自己强积金的切身资讯,包括受托人发出的强积金周年权益报表及基金便览,亦可以透过积金局的强积金基金平台,了解个别基金的投资目标和风险级别、基金开支比率,以及在不同时期的表现等,根据人生阶段、财务状况、风险承受能力等因素作评估,适时调整强积金投资组合,为新一年作适当部署。

各强积金基金回报
各强积金基金回报
「懒人基金」回报
「懒人基金」回报

她亦留意到,坊间的商业机构每个月都发放有关强积金投资表现的短期数据。事实上,强积金是跨越40年的长线投资,短期数据对长线投资的部署并没有多大参考价值,更可能令计划成员误以短炒角度看待强积金,导致「高买低卖」,蒙受不必要损失。

倘REIT纳沪深港通 将迅速行动

为了令强积金受托人及基金业界向打工仔女提供更优质和更多元化的投资选择,积金局持续审视和优化强积金投资的规管,并进一步扩大准许投资资产类别的范围,例如去年完成了检讨,计划容许强积金投资于在深圳证券交易所和上海证券交易所上市的REIT,亦同时取消于新加坡、日本、加拿大、法国和荷兰5个市场的核准交易所上市的REIT的投资上限。当REIT纳入「沪深港通」的详细安排和时间表确定后,局方会迅速落实有关计划。

另外,积金局持续鼓励强积金基金使用开支较低的紧贴指数集体投资计划(ITCIS),以进一步降低收费。截至去年9月,强积金基金投资于 ITCIS的资产净值达2,200亿元,占强积金总资产净值超过16%。

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