强积金9月全面报捷 GUM料人均赚33,000元 吁组合50%配置中港股市

2024-09-30 14:49

强积金9月全面报捷 GUM料人均赚33,000元 吁组合50%配置中港股市
强积金9月全面报捷 GUM料人均赚33,000元 吁组合50%配置中港股市

强积金顾问公司GUM今日(30日)公布第三季MPF成绩表,截至9月24日,今年至今人均累赚23,006元;不过,考虑到中港股市近期大幅上涨,若以恒指9月30日中午收市价21321点推算,强积金年初至今回报将推升至约12%,亦即人均回报升至33,000元。相比于2023年全年人均赚8,171元,今年回报暂时已多过去年3倍。GUM常务董事陈锐隆料10月开始有更多强积金流入中港股市,主要由于MPF成员转仓的步伐普遍在大市变动之后才会出现。

表一:强积金市场整体表现及人均回报。
表一:强积金市场整体表现及人均回报。
图一:2024年初至今回报分析。
图一:2024年初至今回报分析。
表二:股票基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表二:股票基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表三:混合资产基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表三:混合资产基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表四:固定收益基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表四:固定收益基金附属指数表现排名(按2024年初至今回报排序)。
表五: 过往3年强积金净转换额 (同比)。
表五: 过往3年强积金净转换额 (同比)。
表六: 2024年初至八月强积金资产类别净转换估算。
表六: 2024年初至八月强积金资产类别净转换估算。
表七: 2024年初至今净转入/转出资产类别(首5位)。
表七: 2024年初至今净转入/转出资产类别(首5位)。

强积金指数全录正回报

截至9月24日,GUM强积金指数全线录得正回报,其中强积金综合指数上涨9.4%,报246.6点;强积金股票基金指数升12.9%,报331.5点;强积金混合资产基金指数升9.1%,报251点;强积金固定收益基金指数上升2.8%,报129.1点。

多国减息推动债券基金上升

GUM表示,受惠于人行等机构共同推出刺激经济「组合拳」,包括降准0.5厘及调低房贷利率等措施,恒指突破2万点及创今年最高位。此外,欧美多国通胀数据呈向下受控趋势,主要央行相继减息,联储局在9月更大幅减息0.5厘,推动债券基金价格上升。

对于第四季展望,陈锐隆指出,美国大选临近及地缘政治风险上升,投资者应避免集中于单一市场,可考虑配置保守基金以获取稳定回报,并留意美国减息对债券基金的支持。股票MPF组合方面,他认为可考虑50%配置中港股市,30%美股、20%欧股的投资组合。

他续指,减息预期低过实际幅度,吸引更多资金流入之下,令较为敏感的环球债券基金于9月跑赢不少债券基金。不过,长债息率于过去12个月内不断下降,提醒美国国债波动性亦不低。

最近日本候任首相石破茂宣布将解散众议院及提早选举,陈锐隆指该新任「鹰派」的自民党首相一方面主张日圆汇率正常化,日股早段开市已即时受压(目前跌近2000点);另一方面他提出「亚太版北约」,未来将不利中日关系。因此,他暂时不建议强积金成员配置日股。

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