新型骗局致商家无故被冻结户口 一收货款就涉诈骗 警提两招自保

骗徒手法往往层出不穷，近日内地多地商家就称遭遇新型骗局，在正常收取货款的情况下却被指涉及诈骗，导致银行卡被冻结，部份人更需要跨省配合警方调查。为尽快恢复正常做生意，大部分商家在未能追回货物的情况下，只能选择退款，成为唯一受害者。

正常收货款被指涉诈 河南山东四川成重灾区

内媒《上游新闻》报道，骗徒以购买手机、菸酒及黄金首饰等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，在拿到商品后，骗徒就会以低于市场的价格出售，完成销赃。据不完全统计，全国类似受骗商家已经超过300多人，各地类似案件报道以河南、山东及四川较多。

有苦主开设「冻卡交流」群组，聚集近160位同堕骗案的商家，发现受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元（人民币，下同）不等，初步估算总额超过千万元。

成都手机商桑治先生在「退赃」后，还收到警方出具的一份《取保候审决定书》。（来源：上游新闻）

桑治先生送货时，行车记录仪拍到了来取手机的人。（来源：上游新闻）

一名受害手机商给受害人退赔后收到的收条。（来源：上游新闻）

有受害商家表示，银行卡被冻结后，日常生活及营业均受到很大影响。（来源：上游新闻）

宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人。（来源：四川省公安厅 ）

不少苦主表示，交易过程中并无发现有任何异样，直至收到银行短讯指银行卡被冻结后，才得知是收取涉及诈骗的赃款。而当银行卡遭冻结后，他们名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结。

被逼退还「赃款」兼要签承诺书

其中一名来自四川成都手机商家「桑治先生」表示，其银行卡是被广西桂林警方冻结，他随即到成都当地的派出所报案，惟警方指这是正常线下交易，无法立案，只能进行协查。随后他到反诈中心查询，对方建议他到直接前往桂林，向当地警方说明情况。

桂林警方要求桑治先生先退还被害人被诈骗的钱，才能解冻银行卡。为了尽快恢复使用，他不得不进行「退赃」，还收到了一份《取保候审决定书》。回到成都后，桑治先生又奔波于派出所、反诈中心及银行之间说明情况，名下银行卡才开始逐渐解封。

另一名受害商家表示，最让他无法接受的是，警方不仅让他返还「赃款」，还要写了一份谨慎使用银行卡的承诺书和「认罪书」后，才进行解冻，「明明我才是最终的受害者，为甚么却被当成了罪犯？」

警方就提醒市民，使用银行卡等进行交易，一定要注意核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用。如果发现购机人异常情况，请立即选择报警。不过有手机商家大感无奈表示，作为一个正常营业的商家，「如果客户的每一笔货款来源我都要去核实是不是赃款，那以后还怎么做生意？」

背后涉境外诈骗团

根据警方调查，类似骗局背后，有境外诈骗团夥的身影。近日成都市公安局就破获一宗境外不法分子以「高佣金」，利诱在校大学生帮助购买高价值手机再低价转卖，涉案金额高达20馀万元。

警方指，类似诈骗洗钱的伎俩比较新，目前不多见。自「断卡」行动开展以来，公安机关对出售银行卡行为进行严厉打击，同时做好反诈宣传教育，越来越多的人意识到出售银行卡属于违法行为，诈骗分子可用于洗钱的银行卡少了，「另辟蹊径」打著购买商品的幌子，设法获取交易者的银行卡号等信息，然后用于洗钱。

反诈中心2招免中伏

国家反诈中心提出两种方法，首先是坚决不给陌生人银行卡号码，甚至亲戚朋友都不行，因为他们也有可能被骗。其次是用支付宝或微信收款时，尽量让购买者当面支付，减少远程转账甚至跨省转账。

有多位受骗的手机商家表示，他们通过此事，也感受到了国家反诈的决心和力度。目前为避免上当，「走银行卡的货款」全部不收，「陌生人找我买手机也基本都拒绝了，但这也给现在的生意带来了很大影响。」

对于商家们遭遇的困境，北京盈科（上海）律师事务所沈志刚律师表示，由于刑事立案的问题，类似情况目前还没有太好的办法。他建议，如果金额小就退赔，「毕竟生意还要做」；如果金额太大就坚决不退赔。因为按照法律规定，如果提交证据能证明对诈骗不知情，相关部门就应该依法对银行卡解冻，否则就需要通过申诉解决。

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