虚银傀儡户67人涉洗黑钱落网

随着虚拟银行发展，网上开户更方便快捷，有骗徒觑准机会，以高至数千元报酬利诱市民，开设虚拟银行户口协助清洗黑钱。警方上月尾一连5日展开代号「烈空」行动，拘捕67名傀儡户口持有人，当中19人为印尼及菲律宾籍家庭佣工，共涉及52宗案件，受害人多达108人，涉及求职骗案、网上购物及投资骗案等，损失金额总值达7300万元，其中一宗最大金额的骗案，涉款高达190万元。  

东九龙总区科技及财富罪案组总督察邬凯宁表示，近月虚拟银行傀儡户口数字持续上升，当中涉及交易次数频繁，金额庞大，警方亦留意到牵涉非本地人士特别是外籍家庭佣工，被招揽及利用作傀儡户口持有人亦上升；由5月27日开始展开为期5日的拘捕行动，目的打击以虚拟银行户口作清洗黑钱犯罪得益。拘捕35男32女中，有48名本地人，19名为非华裔人士（20至74岁）。全是傀儡户口持有人。
警指外佣中介以千元利诱开户

网络情报及中央统筹组主管高级督察陈咏研指出，随着虚拟银行发展，银行开户比以往更方便快捷，只需网上或用手机应用程式随时开户，令罪犯有机可乘。发现有不少被捕人因搵快钱心态透过网上社交平台或朋友介绍被诈骗集团以几百至几千元报酬利诱提供个人资料，在虚拟银行开设户口，并将登入资料和密码转交集团成员；其后集团成员将骗款存入傀儡户口以收取犯罪得益，当金钱被存入这些户口后，随即被快速转走，再透过多层户口互相转帐，以清洗黑钱。
男文员损失最大达190万元

此案受害人多达108人，包括40男68女（15至79岁），其中一宗最大金额的骗案涉款高达190万元，受害人是一名从事文员的27岁男子，他于社交媒体收到兼职招聘广告，任务只需要向不同银行借钱，并将钱交予骗徒，就可赚取月薪2万元，对方亦答应代受害人还款。受害人信以为真，因此向不同财务公司借贷，并根据骗徒指示将指定金额转帐至不同虚拟银行户口，最终欠下巨款。

警方亦留意到被捕人士中，有19名非华裔人士，报称为外籍家庭佣工，包括菲律宾及印尼。警方相信犯罪集团利用外佣中介人，以每个户口大约港币1000至2000元金钱利益，招揽并利用手机应用程式协助外佣开立虚拟银行户口，取得相关银行户口密码后，再利用户口接收及清洗不同诈骗案的犯罪得益。

天星银行金融犯罪合规主管张文豪表示，天星银行会利用科技及人工智能对客户进行审查，生物识别技术核实客户身份，如银行发现有可疑申请，将会进行内部调查，一旦发现涉及刑事成分，会立即通知警方。银行亦会利用系统算法，侦测日常可疑交易，一旦发现有洗黑钱等非法行为，银行将立即通知警方深入调查。