百分百担保特惠贷款 空壳公司诈骗1.4亿

（星岛日报报道）政府去年推出「百分百担保特惠贷款」，纾缓中小企疫情下营运压力，却被诈骗集团利用空壳公司，虚报资料、串通银行职员及强积金公司中介人诈骗贷款，其中有影子员工更讹称同一时间受雇十一家公司，合共骗取一亿四千万元贷款。警方透过强积金管理局接到投诉追查，过去十日拘捕属三个集团共五十六人，包括主脑及骨干成员等，冻结疑犯户口共逾二千万元。

被捕者至少来自三个诈骗集团，包括四十男十六女（二十一至六十五岁），当中有涉案公司十八名董事、二十二名雇员、四名秘书服务公司职员、两名前线银行职员及六名强积金公司中介人，各人涉嫌串谋诈骗被扣查。

商业罪案调查科高级警司游健雄表示，今年五月开始，警方透过强积金管理局收到投诉及不同渠道的情报，发现多个诈骗集团于去年中开始，涉嫌利用三十八家公司的虚假文件，虚报相关公司营运及雇员开支，从而诈骗政府于疫情下推出的「百分百担保特惠贷款」。

该科讹骗案调查组警司李慕贤指出，诈骗集团为符合申请资格，涉向秘书公司购买不同空壳公司或操控秘书公司作宣传，甚至盗用强积金公司计画成员的个人资料，代未有公司或强积金户口人士申请特惠贷款，透过秘书公司的协助，骗徒将多名诈骗集团成员或盗取得来的个人资料，重复虚报空壳公司的员工及薪金的支出。

集团亦涉嫌串通强积金中介人，为空壳公司的影子员工登记为强积金计画成员，作为公司员工及薪金的证明，又以虚假的强积金供款记录，连同伪造公司营运及出粮记录，涉嫌串通银行职员，向银行申请特惠贷款。集团涉嫌利用银行职员本身对银行审批贷款政策及程序有一定认识，协助其检视申请相关文件以符合有关贷款要求。

空壳公司负责人成功骗取贷款后，将款项存入诈骗集团的户口，案中诈骗集团中声称为公司董事的人士，平均拥有两至三家公司作贷款申请，另外声称受雇的员工讹称自己于某一段时间内，受雇平均五家涉案公司，最高更报称作为十一家公司员工，集团涉嫌利用虚假资料及文件，合共提交四十一个申请，骗取共一点四亿元贷款。

上月二十七日至本月上旬，警方采取行动拘捕五十六人，部分人有黑帮背景，冻结二千一百万元。此外，警方透过与相关机构及银行主动沟通，发现另有三十家可疑公司，部分正准备申请贷款，涉款达一点八亿元；由于案件仍在调查，不排除有更多人被捕。

行动中，警方搜查全港多个地点包括三十八家公司、被捕人士的住所及办公地点，检获有关公司和员工记录、银行文件、电子设备、电脑及现金约港币一百八十万元，相信已成功瓦解至少三个有组织的犯罪团夥。