財務中介訛稱借貸還二按騙91人 警拘17人涉6400萬

警方商業罪案調查科聯同港島總區刑事部在過去兩日展開行動，打擊全港財務中介公司騙案，在全港多處拘捕相信來自2個犯罪集團共11男6女，年齡介乎19至39歲，包括2名集團男主腦，分別34及29歲，以及財務公司董事。警方又指案件涉及91名受害人，涉案金額逾6400萬元，犯罪集團帳戶中有約1055萬港元懷疑犯罪得益亦被凍結。疑犯被控串謀詐騙、企圖串謀詐騙、違反放債人條件等罪名，現正被扣查。

商業罪案調查科警司陳天柱表示，集團在全港租用辦公室，假扮財務中介，冒認銀行職員致電受害人，訛稱其物業二按未得一按銀行同意，違反法例或銀行協議，要求他們到中介公司傾談，再向指定持牌財務公司進行大額借貸。

騙徒再陪同受害人到指定律師樓進行借貸手續，當受害人取得貸款後，騙徒會要求存款項存入指定戶口作保證金，並聲稱會為受害人還清二按，待手續完成後會將餘數轉到受害人戶口。惟受害人存款後，騙徒便失蹤，辦公室亦人去樓空。

陳續指，位於港島區的財務集團2017年底開始運作，中介公司2018年6月起運作，共有91名受害人涉案。財務公司要求受害人隱瞞有中介存在，陪同受害人到律師樓簽署文件，當受害人取得款項後中介才再次接觸。存款的戶口亦懷疑是洗黑錢用。

商業罪案調查科總督察胡妙儀表示，集團為避免觸犯《放債人條例》，會要求受害人簽署文件，證明沒有任何中介公司牽涉在內，以及放棄諮詢獨立律師意見的權利。胡又指，騙徒專向在銀行借有一按貸款，亦有借二按的市民為目標。大部分個案都會為受害人償還二按貸款才會騙取其金錢，但有一宗案騙徒則未有歸還，受害人需同時負擔二按和財務貸款還款，金額高達282萬。

陳補充，以往同類案件難以財務公司與中介公司有協議，受害人亦從不知道財務公司的存在，直至到律師樓簽署，今次行動則發現有中介存在。加上公司註冊處首次參與行動，檢查涉嫌違反放債人條例的情況，掌握證據。

陳又指，集團成員分工包括租用假辦公室、登記成為公司董事、接待、俗稱刀手的說客，共涉及約10個辦公室，當得手2-3次後就搬走，故當警方介入調查時只見清空的辦公室。而涉事律師樓不止一間，相信有解釋清楚合約。整個犯案過程約一個月。

陳表示，此類騙案非新手法，以往中介公司會收取高昂中介費或行政費，警方只能指證是不良中介公司。今次從放債人條件入手後，中介公司必須在公眾網頁供查閱到才能放債，而且今次騙案借錢後人去樓空，又串謀在財務公司告訴受害人「上到律師樓千其唔好講有中介」；「你自己上網搵到依間財務公司」。