金融詐騙大增金管局倡允銀行交換客戶訊息作諮詢阻非法資金轉移

2024-01-24 08:46

當局為打擊金融詐騙罪行，擬加快銀行業、監管當局與執法機構有效訊息交換，以阻截非法資金。金管局昨日發表公眾諮詢文件，建議容許認可機構為防範或偵測金融罪行，交換客戶、帳戶及交易訊息，並可能提出法例修訂，為認可機構提供「安全港」保護，並會加入確保適當處理所交換訊息的保障措施。

諮詢文件指，所交換資料會因應個別個案情況，一般可包括銀行帳戶號碼；客戶或交易對手個人資料；相關交易詳情包括交易對手等，而交換訊息只能透過安全渠道（包括FINEST等專用電子平台）進行。

認可機構提供「安全港」保護

金管局建議，這種訊息交換將屬自願性質，與向執法機構提交可疑交易報告的法律要求不同，認為自願安排在私營機構之間是合適的，並訂明有關交換訊息做法，不會構成相關法例下的「通風報信」。根據建議機制，金管局可能修例為認可機構提供「安全港」保護，即有關披露訊息將不會被視為違反訊息披露的法律、合約或其他限制；披露訊息的認可機構也毋須因此舉可能被追討損失而承擔責任。

金管局昨日發表公眾諮詢文件，建議容許認可機構為防範或偵測金融罪行，交換客戶、帳戶及交易訊息。

金管局總裁余偉文表示，全球詐騙及金融罪行風險急增，不法分子看準銀行存在訊息差異，利用金融體系轉移和藏匿非法資金情況日益增加。該局去年收到與詐騙相關的銀行投訴超過1200宗，為2022年全年2倍多。這與執法機構去年首10個月接獲的舉報詐騙個案增加52%，至約3.39萬宗趨勢一致，涉及損失估計約72億元。該諮詢期則於3月29日截止，預期將在今年下半年擬備所需法例修訂。

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本港近年來涉及電子銀行、信用卡騙案層出不窮，而Whatsapp相關的詐騙最近亦見猖獗。金管局亦推出「10招」針對電子銀行的新保安措施，包括加強監測可疑交易及額外身分認證、提升客戶監控能力，以及通過即時暫停電子銀行帳戶，重點減少客戶因受騙而「自願性轉帳」帶來的金錢損失。他稱，該局給銀行四、五個月部署，預料明年3月銀行系統能完成改善。