滙控多賺1.4倍仍遜預期 擬派息10美仙 短期回購最多30億美元股份

2023-10-30 12:32

滙控 (005)今午公佈第三季業績,截至9月底止,列帳基準稅前利潤77億(美元下同),按年增45億美元或1.4倍,但較原先預期的80.97億美元為差;增幅則主因加息帶動淨利息收益增⻑,以及去年第三季與計劃出售法國零售銀⾏業務相關的減值23億美元不再出現。期內,收入按年增40%至約162億美元,大致符合預期,當中非利息收益增長97%至69億元。

派息及回購方面,滙控擬派每股10美仙,以及進⼀步回購最多達30億美元股份,較市場預期20億美元規模為多,預期短期內展開回購,並於明年2月21日公布全年業績前完成;此舉預計將對普通股權一級資本比率產⽣0.4個百分點影響。第三季普通股權⼀級資本比率則為14.9%,較第⼆季升0.2個百分點,主要由於資本⽣成和風險加權資產減少,但部分被第⼆季宣布的應計股息和股份回購抵銷。集團又指,擬將普通股權⼀級比率維持在14%⾄14.5%的中期⽬標範圍,並⼒求於⻑期降低此範圍。

受惠定期客多 淨利息收益率增

期內,滙控淨利息收益率為1.7%,較去年第三季上升19個基點,較今年第⼆季則下跌2個基點,主要反映將存款轉向定期產品的客⼾增多,其中以亞洲市場尤為顯著。

至於預期信貸損失及其他信貸減值準備為11億美元,與去年第三季相若;而今年第三季的提撥主要為第三級提撥,包括與內地商⽤物業⾏業有關的5億美元。此外,客⼾貸款結⽋較第⼆季減少240億美元;按固定滙率基準計,貸款結⽋減少50億美元,反映⼯商⾦融業務的客⼾貸款因亞洲需求持續淡靜⽽下跌,惟財富管理及個⼈銀⾏業務的按揭結⽋則有增⻑,主要來⾃亞洲和英國。

密切監控內地商⽤物業風險承擔

前景方面,集團繼續致力於2023及2024年實現約15%的平均有形股本回報率目標,當中不包括重大收購及出售的影響;並預計2023年的淨利息收益將達到350億美元以上,而用於生成交易及公允值收益的淨利息收益之列賬資金成本將超過70億美元

集團又預計,2023年的預期信貸損失提撥將佔貸款總額平均值約40個基點,將繼續密切監控內地商⽤物業⾏業相關的風險承擔,⽽未來經濟前景仍然存在不確定性,尤其是英國。此外,2023及2024年派息率預計為50%,當中不包括重⼤須予注意項⽬。

祈耀年:連續三季取得強勁表現

⾏政總裁祈耀年則表⽰,集團已連續三季取得強勁的財務表現,正逐步實現2023年有形股本回報率約15%的⽬標。受利率環境⽀持,集團於所有業務和地區廣泛錄得良好增⻑。財富管理業務亦進⼀步受到認可,季內吸引新增投資資產淨額340億美元,財富管理⾦額較去年增⻑12%。

他又指,⾃2023年以來,集團已三度宣布回購股份,總額達70億美元,並已宣派三次季度股息,總計每股達0.3美元,凸顯集團在持續投資於業務增⻑之餘,亦擁有雄厚的分派能⼒。

該股中午績前報58.3元,升0.25元或0.43%。

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