積金局：強積金收費水平已下降36%
2023-10-29 10:49 
打工仔女關注強積金基金收費，積金局主席劉麥嘉軒今日（29日）發表網誌，指積金局多年來本着以計劃成員利益為先的原則，竭盡所能推動減費，透過多管齊下的策略，包括在2012年推出俗稱「半自由行」的「僱員自選安排」和在2017年推出設有收費上限俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」等創造收費下調空間。劉麥嘉軒表示，用以衡量強積金收費水平的平均基金開支比率已由2007年的2.1%降至今年9月底1.35%，減幅36%。在404隻強積金基金當中，120隻（30%）基金的基金開支比率更低於1%。雖然費用在過去數年有一定程度減幅，但局方認為收費仍有進一步下調空間。
料10年內節省高達400億行政費 相當於原本55%
她又指，數據顯示佔基金收費最大比重的是行政費，佔整體收費超過四成。有見及此，積金局現正全力構建的「積金易」平台，正是以降低行政費為目標。平台旨在將強積金計劃的行政工作程序標準化、精簡化和自動化， 我們預期在平台運作首兩年，計劃成員須支付的行政費預計平均降低30%，十年內累計節省高達$300億至$400億的行政成本，相當於期內原來行政費的41%至55%。
為針對行政費以外的基金開支，包括投資管理費及保薦人費，積金局現正要求受託人審視轄下基金的收費下調空間，並向本局提交五年減費策略方案。本局會因應受託人所提交的減費策略方案作詳細分析，並與各受託人跟進其相關方案。
劉麥嘉軒：若計劃成員無時間或欠投資知識 可選擇「懶人基金」
若計劃成員沒有時間或欠缺投資知識，劉麥嘉軒建議可考慮選擇俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」，旗下的基金收費設有上限，管理費用及經常性實付開支分別不可高於基金每年淨資產值的0.75%和0.2%，後者隨著個別受託人和計劃轉移到「積金易」平台後更會下調至0.1%。此外，「預設投資策略」的投資設定亦具全球分散投資及「隨齡降險」機制，受不少計劃成員歡迎。
她表示截至今年6月，有300萬個強積金帳戶有投資於DIS及旗下基金，佔帳戶總數27%，帳戶總數和佔比均持續增長。自DIS在2017年4月1日推出以來至今年9月，旗下的核心累積基金平均年率化淨回報達4.4%，跑贏其他強積金基金類型。
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