MPF資金流巨變!中港股基金3年首流出 美股基金及「懶人基金」大幅吸資

2023-10-19 12:11

 MPF第三季資金流出現巨變!積金評級最新數據顯示,中港股票基金自2020年第四季以來,首次出現季度淨流出,而美國股票基金則吸引了淨流入強積金110億元資金中約42%,為紀錄以​​來最大的季度淨流入佔比。

第三季整體淨流入110億

強積金第三季資金淨流入估算約110億元,首9個月淨流入約395億元。截至今年第三季末,強積金總資產約1.088萬億元,較年初增長約3.47%,469萬名成員的平均賬戶結餘約23.17萬元。

2023 年第 3 季及首 9 個月的強積金資產類別資金流。
2023 年第 3 季及首 9 個月的強積金資產類別資金流。

值得注意的是,傳統混合資產基金的資金淨流出,為各資產類別中最大。不過,從正面角度來看,俗稱「懶人基金」的預設投資策略 (DIS) 基金吸引了相當於其市場份額總和約3倍的資金淨流入份額。

所謂「懶人基金」,分為核心累積基金(18歲至49歲適用)及65歲後基金(A65F),其中前者60%權益投資在較高風險資產,其餘40%投資在較低風險資產;後者則20%權益投資在較高風險資產,其餘80%投資在較低風險資產。除了成員主動選擇外,若成員未有就強積金投資策略作任何指示或指示不清晰,資金就會以預設策略管理。

或反映成員信任積金局指引

積金評級主席Francis Chung認為,強積金成員轉投預設投資策略基金,似乎是信任積金局的指引,並選擇專注長線、低收費及多元化的投資選項。

此外,以各基金淨流入金額計,「永明強積金環球低碳指數基金」以淨流入金額計,躋身強積金十大基金之列;其第三季資金淨流入在 404隻強積金成分基金中則排名第九 。Francis Chung對此表示,積金局應歡迎這項初步的成功,因為永明對ESG的推崇及認同「可持續投資將成為金融業的新常態」。

2023 年第 3 季及首 9 個月的強積金計劃保薦人資金流。
2023 年第 3 季及首 9 個月的強積金計劃保薦人資金流。

至於各強積金保薦人之中,宏利、永明和中銀保誠是第三季強積金淨流入競爭中的最大贏家。

2023 年第 3 季資金淨流入最高的十大強積金成分基金。
2023 年第 3 季資金淨流入最高的十大強積金成分基金。
2023 年首 9 個月資金淨流入最高的十大強積金成分基金。
2023 年首 9 個月資金淨流入最高的十大強積金成分基金。

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