滙控祈耀年:購英矽銀不涉政治壓力 大量存款湧入滙豐

2023-03-31 15:26

本月上旬由美國矽谷銀行(SVB)引爆這場歐美銀行危機,瑞信及德銀亦牽涉其中。不過,滙豐控股(005)行政總裁祈耀年並不認為事件會觸發全球銀行危機,因現今各地銀行的資本及流動強勁。他細談了滙控收購SVB英國子公司SVB UK,多次強調非受監管壓力,純出於自己認為是一大好機會,逐向董事會建議,而收購後見有大量SVB客戶資金湧入滙豐。他又透露,集團並無持有其他銀行的額外一級資本(AT1)債券。

祈耀年在港接受訪問時表示,儘管美國一些較小型地方銀行流動性存在一些挑戰,但聯儲局已迅速行動,穩定了情況。而環顧世界各地的銀行,它們都有雄厚的資本和強大的流動性,相信SVB的問題不會在全球銀行中復制。 以滙控為例,全球的客戶存款達 1.6 萬億美元,任何時候持有 8000 億現金或等值類近現金、可一日內變現的優質短期工具,亦不會將所有流動性來作債券長期投資。 因此,他認為近期歐美銀行危機不會造成溢出風險並導致全球銀行危機。

否認收購SVB UK是政治任務

滙控於本月13日公布以1英鎊收購SVB UK。祈耀年明言無計劃再收購陷困境的銀行,對於最新受壓的德銀的未來表示充滿信心。他指,集團視併購銀行為策略方向的一部分。 「不會只因它出現麻煩或是很便宜就買」,而是看併購能否有助集團實現策略, 並帶來價值。

他透露收購SVB UK後,於過去的兩周,很多中資公司和來自世界各地的公司說,「我們有錢在SVB,我們能否將一些客戶、組合投資公司及其銀行賬戶安排放在滙豐」,並見有大量數以十億美元計的資金,從SVB的美國客戶及投資者湧到滙豐中港及英美的銀行戶口。

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市場質疑滙控閃速購SVB UK是受到監管機構壓力而促成,他強調是項交易「絕對沒有受任何壓力,亦非受監管鼓勵」。他講述整個收購過程指,當SVB UK隨SVB被接管後,滙控即於翌日周六早上致電英倫銀行表示有興趣收購SVB UK,迅速與英倫銀行達成協議,繼而向董事會建議此為大好機會。鑑於滙控擁強大的資產負債表,且具達成交易的獨特能力,遂用兩天完成交易並令情況穩定下來。

短期不會再發行AT1債

他認為滙控只用了1英鎊買股權價值(value of equity)為14億英鎊的SVB UK,實在是一項好的資本投資。滙控將無需為此額外注資,只向該行注入一些流動性,以表對該行的信心。是項收購為滙控帶來了3600個科創相關的企業客戶,當中約1000個客戶只有SVB的帳戶,都正在世界各地開設滙豐戶口。今次收購純是策略決定,藉此吸納了建設未來經濟體的企業,有助滙控拓展在這領域的業務。

市場關注滙控的AT1債敞口,祈耀年指,集團沒有投資AT1債,故沒持有其他銀行的AT1債,但有代客進行少量相關交易,現時涉及交易敞口數百萬美元。作為發行人, 滙控曾於 1 月以一個好價格發行了一大批AT1債。雖然瑞信事件曾令AT1債價格大幅波動,但現已回復正常水平。滙控短期內亦不會再發行AT1。 

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