警再破百分百擔保特惠貸款騙案 19人被捕涉款近6000萬
2023-03-22 16:57 
警方商業罪案調查科今日（22日）總結打擊「百分百擔保特惠貸款騙案」的階段性成果，指在新一浪行動中拘捕19人涉嫌串謀詐騙，涉案騙款約5900萬港元。警方稱涉案公司均報稱從事資訊科技及有關顧問業務，部份涉案公司更使用共同的營運地址及電話，當中大部份其實都為空殼公司，而被捕男女的關係錯綜複雜，而且在公司內有「多重身份」，其中一人既是董事又是另外十間公司的員工，聲稱總薪金高達百多萬元去騙取政府的貸款。
警方自2021年起收到來自不同渠道的舉報，經情報分析後發現有騙徒因應政府推出的「百分百擔保特惠貸款」提交虛假申請，包括不實的員工薪金紀錄，公司營運報告等等，從而騙取有關貸款。商罪科在2021年起，累計共接獲12宗相關舉報，牽涉超過300宗申請，涉案貸款超過港幣14億元。
至今進行共5浪的拘捕行動 合共拘捕175人
警方至今進行共5浪的拘捕行動。連同今次行動，合共拘捕175人，包括123男52女，包括公司董事、可疑僱員、銀行及強積金受托人職員等等，而在今次行動中警方拘捕19人，分別12男7女，年齡介乎34至70歲。涉及11間公司，12宗申請，貸款金額港幣5900萬元。被捕男女報稱公司董事外，亦有商人、家庭主婦、廚師、教練及保險經紀等。同時警方亦搜查多個地點，包括11間涉案公司、被捕人士住所、辦公地點及為涉案公司提供服務的秘書公司等，又檢獲涉案公司營運和員工紀錄、銀行文件及電子設備。
商業罪案調查科訛騙案調查組總督察莫麗瓊指，被捕男女的關係密切，包括4對夫婦、4人屬兄弟姊妹關係，另外有部分被捕人為互相認識。有被捕人在公司內有「多重身份」，既是董事又是員工，她舉例表示，其中一人為公司董事，同時亦是其他10間公司的員工，幾個月來的總薪金收入高達港幣173萬元。當涉案公司獲得貸款後，所謂員工的月薪便會迅速降至不足5000元，甚至降至零元，更有人可能立即被解僱。
被捕男女關係錯綜複雜 一人在多間公司有多重身份
警方亦發現11間涉案公司中，有10間公司都僱用同一間秘書公司。就調查方向方面，警方凍結部份有關的銀行戶口，並對被捕人士的樓宇資產進行財富調查，共涉及逾4000 萬元。警方今次的案件牽涉11間公司，當中有9間成功獲得貸款，涉款4900萬元，當中有公司最多獲批達600萬元的貸款。
騙徒會提交虛假的公司財務報表，而這些財務報表僅由申請人自己核實，並且制作虛假的出糧紀錄，以利用強積金供款紀錄製造高薪聘請多名員工的假象，目的為滿足特惠貸款的申請條件，同時誇大公司員工的薪金以取得較高的貸款額，包括有被捕人士每月薪金以往只是10000元，但申請貸款時突然報稱收取每月高達80000元。另外，涉案公司一般亦只供兩個月強積金用作申請特惠貸款，而且涉案公司亦會在遞交申請前僱用涉案員工，而受僱日期亦為同一日。
涉案公司均報稱從事資訊科技及有關顧問業務
警方經比對大量公司所提交的強積金供款紀錄後，證實有「影子員工」多重受聘的清況，同時亦發現全部涉案公司均報稱從事資訊科技及有關顧問業務，部份涉案公司更使用共同的營運地址及電話，當中大部份其實都為空殼公司，無實質業務。警方又發現有關貸款存入到涉案公司的銀行戶口後，款項會在短時間內會轉到騙徒的私人賬戶或以現金方式提走，而並非用作公司的營運資金。
高級督察劉美彤指今宗案件最大挑戰的是牽涉公司和人物數目較多，而且騙徒用不同的公司開立虛假的強積金戶口以虛報員工數目及遞交大量虛假的財務資料及文件，騙徒之間錯綜複習的關係以及大量的文件都增加了警方的調查難度。由於案中部分被捕人士成功騙取4900萬元的貸款，警方現正積極追查有關資金的流向，並會對涉嫌收取資金的人士進行財富調查和考慮充公相關資產。
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