調查：港人平均月餘額兩萬 現金及銀行存款仍為首選理財方案

華泰國際夥拍香港大學發佈「香港居民現金理財偏好調查」，報告顯示，港人平均每月餘額2萬元，當中92.5%受訪者有現金理財計劃，而這些受訪者中，只有27%及20%的受訪者偏好股票和保險作為現金管理方式；現金、銀行活期存款及銀行定期存款是受訪者的首選現金管理方式，比例分別高達是58.9%、58.5%以及44%。

有77%的受訪者進行現金理財的動機是提高資產收益，香港大學經管學院副院長、金融學講座教授、寶光基金教授林晨表示，雖然受訪者對現金理財產品收益率及流動性的要求較為寬容，但並不滿意現時銀行活期儲蓄提供的收益率，其中每日可贖回但年化收益率低於1%的產品僅有8.7%的受訪者選擇，是最不受歡迎的組合。他續指，相比其他投資者，越擔心資產貶值和擁有更豐富理財知識的投資者，對收益率不滿的可能性高出15%至20%。建議銀行理財產品應兼顧收益率及流動性。

同時，半數受訪者認為於互聯網或流動應用程式銷售的創新型餘款理財產品投資回報較傳統銀行活期儲蓄更具吸引力。華泰金控董事總經理、華泰國際漲樂全球通負責人朱亞莉表示，現時美國通脹仍持續高企，加息周期亦未結束，俄烏戰爭局勢未定，市場不確定因素多，環球股市、債券等投資產品波動大，風險高，更適宜「現金為王」。她續指，公司旗下的推出的自動現金理財服務「樂盈寶」由於主要投資以美元或港幣計值的貨幣市場工具，得益美國的加息周期，可為投資者提供有利的現金理財服務。她又指，就算未來美國加息周期結束，在樂盈寶的收益率也會停在加息結束的利率點上。預期美國加息周期不會對樂盈寶的收益率產生大影響。

該調查結果是香港大學金融創新及發展研究中心透過網上問卷的調查方式，收集了1512名年齡介乎20至65歲的香港居民的就業、收入和投資情況所得。（kk）