中銀香港「私人財富」客戶今起可視頻投資 近900隻基金供選擇

中銀香港個人金融及財富管理部副總經理何偉文表示，截至今年6月，該行「私人財富」的客戶人數按年增長30%，資產管理規模增加14%。他指，資產管理規模的增長動力主要來自保險，包括傳承保障產品，投資方面亦有升幅，並表示有信心今年「私人財富」的客戶人數及資產管理規模均錄得雙位數字增長。

何偉文表示，該行「私人財富」客戶偏好使用數碼化渠道進行投資。截至今年6月，「私人財富」客戶有近70%的理財交易透過線上渠道進行，其中包括手機銀行遙距理財工具「RM Chat」。相較去年底，該群客戶透過「RM Chat」敍造的定期存款金額更增加超過6成。在投資方面，「私人財富」客戶喜愛投資基金，今年上半年該客戶群的基金投資額佔個人客戶基金投資總額超過5成。

他亦透露，在該行「私人財富」客戶中，40歲至60歲的客戶佔4成，60歲至70歲佔3成，此外，8成為本地客戶，2成為跨境客戶。

中銀香港今日宣布，為「私人財富」客戶推出「RM Chat」Investment by Video視頻投資服務，讓「私人財富」客戶以視頻形式與專屬客戶經理會面，遙距進行基金投資交易，該服務目前有近900隻的基金供選擇。

何偉文指，由於視頻投資為新渠道，故先從基金入手，下一步將擴展至按揭、保險投資服務。「RM Chat」Investment by Video視頻投資服務首階段將於指定28間分行推出，預計於年內覆蓋全線分行。中銀香港指出，今次新增的「RM Chat」Investment by Video視頻投資服務，整個投資過程由諮詢、評估到確認交易都是透過該行自身平台提供的手機銀行即時通訊功能「RM Chat」進行。

何偉文亦指，「私人財富」客戶重視財富傳承，故該行透過外間傳承顧問為「私人財富」客戶提供免費一對一律師傳承諮詢服務，去年投保全新傳承保障的客戶數目按年上升3倍。按揭方面，該行於今年2月推出一對一按揭顧問服務，截至今年6月，該群客戶的樓宇按揭申請宗數及金額均較服務推出前上升一倍。此外，中銀香港為該群客戶提供「1+10」專業團隊服務，以資深客戶經理為核心，配以客戶經理助理及其他領域專才，包括外間傳承顧問、按揭顧問、財富顧問等。(sc)