星鑽服務大獎｜永明金融年金設多元選項助客戶輕鬆策劃退「優」生活

2022-05-17 16:35

合資格延期年金保單讓投保人在為退休儲蓄規劃之餘亦有機會享有稅務扣除優惠，自面世以來受到香港人歡迎。永明金融豐碩延期年金計劃在《星鑽服務大獎2021》奪得「延期年金產品」大獎獎項，代表該產品得到客戶及社會各界的認同。

憑藉在香港立足130年的經驗，永明金融深明香港市民的需求，致力幫助客戶建立終身理財保障及建構健康生活。香港人的平均壽命可謂冠絕全球，的確需要專業協助，以訂立周詳的退休策劃。對於是次獲獎，香港永明金融有限公司首席產品研發及策略師李慶斌表示：「很感謝大會頒發獎項，肯定了永明金融以客為先的服務精神，以及對於產品設計的堅持。」

考慮客戶所需設計合適產品

出生、讀書、工作、退休是人生的必經階段。然而，香港生活成本高，港人想實現理想的退休生活有一定的難度，特別是年老時的醫療需要較年青時不能同日而語。李慶斌指：「我們在設計和推出豐碩延期年金計劃時，考慮到客戶的真實需要，期望以最大化的得益幫助他們達到理想的理財目標。因此，該產品在保費繳付期、年金開始年齡、年金期等範疇上備有多元化選擇，符合不同客人在不同時期的需要，期望幫助客戶可以在工作期把握機會增長財富，把退休升級為退『優」。」

靈活增長財富策劃理想退休生活

豐碩延期年金計劃在保費繳付期、年金開始年齡、年金期上設有不同的選項，在保單生效前客戶能夠靈活地選擇以配合自身的需要和預算。例如渴望提早退休的人士可以選擇在50歲為年金開始年齡。豐碩延期年金計劃更有別於市面上的其他同類型產品，設有來自累積歸原紅利的非保證每月年金款項，可為客戶帶來複式回報。李慶斌認為延期年金計劃可以透過財富以慢慢遞增的形式，達到理想的退休目標。

此外，透過永明金融退得「優」計算機和退得「優」Planner等網上數碼工具，讓客戶可只需幾分鐘即可幫您計算退休需要多少預算，一步一步達成他們的理想退休規劃。

以趣味短片推廣至各個年齡層

合資格延期年金保單深受各界認可和歡迎，李慶斌表示當中離不開該舉措既能鼓勵市民預先為退休做好準備，並提供了扣稅的誘因。配合豐碩延期年金計劃的推出，公司也有全方位的推廣宣傳。李慶斌表示：「我們以創意的內容吸引年青一族的注意，並與創意十足的夥伴合作，例如與炙手可熱的網上人氣平台合作製作輕鬆的趣味短片，促使年輕網民重新思考和反思退休，旨在激發熱烈討論及關注；亦定期舉行客戶網上講座，推廣退休年金的好處。另外，我們也推出戶外廣告及電視廣告宣傳，把『今日、退休，從此不用取捨』的訊息帶給廣大市民。」