致同香港：跨境理財通助擴大香港財富管理行業市場

致同(香港)會計師事務所發表《資產及財富管理的新紀元 — 從挑戰到機遇報告》指，跨境理財通啟動、家族辦公室數目增長及ESG投資日益流行，將進一步推動香港資產及財富管理行業發展。 致同(香港)會計師事務所副管理合夥人夏其才(圖)指，在疫情打擊下，香港的資產及財富管理行業反應迅速。香港享有毗鄰中國內地市場的優勢，在中國內地乃至整個亞洲地區高淨值人口持續上升的情況下，應要把握財富管理服務需求急增的機遇。 致同認為，理財通允許來自大灣區的內地投資者在香港直接投資不同的投資產品，促進人民幣的跨境資金流動和使用，將有助擴大香港財富管理行業的市場，並進一步鞏固香港作為國際金融中心和全球離岸人民幣業務樞紐的地位。 致同(香港)會計師事務所諮詢總監黃美燕指，理財通將成為香港金融服務業的下一個增長點。隨著中國經濟和個人財富持續增長，內地居民對離岸資產投資的多元化需求亦不斷增加。她預期，理財通初期將會推出較簡單及低風險的投資產品，並認為低風險的投資產品不會影響其吸引力，而未來亦會有更多不同的投資產品推出市場。 隨著亞洲及中國內地的高淨值人士數目持續上升，近幾年香港的外部資產管理公司和家族辦公室之數目亦呈上升趨勢。鑑於香港在內地金融市場開放中的獨特及重要作用，加上大灣區內蘊藏的機遇以及理財通即將在大灣區推出，香港有充足的機會服務本地及內地富裕的華人家族。 夏其才指，外部資產管理公司和家族辦公室的數量不斷增加，亦將有利於行業吸引來自中國內地的超高淨值人士在香港設立家族辦公室。他預計，外部資產管理公司與私人銀行之間可能會有更多合作，從而獲得新客戶，藉此增加市場份額和收益。 另一方面，致同指ESG投資及虛擬資產投資成為行業的新趨勢，其規模繼續在全世界快速擴張。黃美燕預期監管機構將因應全球趨勢及發展，並就ESG投資及虛擬資產投資制定更多的監管規定及提供更多的指引。就本港計劃禁止散戶參與虛擬資產交易，致同（香港）會計師事務所諮詢高級經理嚴欣琪認為措施合理，因虛擬資產交易風險大，而香港未來虛擬資產交易的發展方向，則要視乎監管機構就有關方面實施的監管措施。 此外，由於科技對商業環境格局帶來了巨大的變化，金融科技發展亦為香港帶來機遇。致同(香港)會計師事務所諮詢經理胡感銘表示，新模式能夠縮短服務流程，提升服務質素，而且跨境交易亦隨之增加，提高服務覆蓋率。然而，金融科技發展亦為網絡安全帶來挑戰，資產及財富管理行業的潛在經濟收益，會惹來網絡攻擊者覬覦。夏其才建議，資產及財富管理公司必須重新考慮分配至網絡保安的預算，並妥善管理業務的網絡保安風險。(mk)