友邦：市場對「扣稅三寶」產品反應正面

友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示，市場對面世一年的「扣稅三寶」產品反應正面。以公司產品為例，截至2019年12月底，TVC在介乎30至59歲的未退休組別客戶群體中滲透率高達八成，其中有六成TVC客戶每年供款逾6萬元。自願醫保計劃方面，年齡介乎30至54歲佔比七成，反應該類型產品在打工仔群體中非常受歡迎。其中年輕客戶大多選購靈活計劃；合資格延期年金保單的客戶中，30至54歲客戶滲透率高達八成。根據友邦發佈的市場調查，高達45%，51%及33%的受訪者分別考慮參加強積金可扣稅自願性供款(TVC)、購買合資格延期年金保單(QDAP)及自願醫保計劃(VHIS)，但僅一成人有購買。且購買者年齡普遍較高，介乎39至43嵗，年輕人觀望態度較濃。友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭分析原因是未到報稅期，預計有關產品在1至3月迎來高峰期。調查顯示，受訪者預期退休儲備的中位數為339萬元，理想狀態下61歲退休。66%受訪者退休儲備不足，缺口高達201萬元，創下歷次調查新高。且46%未有明確的退休計劃，平均預計到48嵗才開始部署。18至24歲的受訪者中，更有高達69%未有此方面計劃。(p)