積金局:MPF實施以來淨回報2.6%
2024-04-09 00:00積金局公布截至今年3月底的強積金投資回報臨時數據,指自制度在2000年實施以來,整體強積金的年率化淨回報(扣除收費及費用)為2.6%,差點跑輸去年全年通脹率2.1%。分析指出,港股偏弱是強積金回報轉弱的重要原因。港股近年表現疲弱影響打工仔的強積金表現,但上月港股回勇,連帶3月份強積金亦錄得1.51%回報,每名打工仔平均收益達3700元,今年首季平均收益達6000元。
積金局數據顯示,按基金種類劃分,股票基金及混合資產基金的年率化回報表現最佳,達3.8%,累積淨回報分別錄得138.4%及136.5%;其次為債券基金,年率化淨回報1.9%、累計淨回報53.5%;表現最差則為貨幣市場基金(不包括強積金保守基金),年率化淨回報僅為0.6%、累計淨回報15.8%。預設投資策略中的核心累積基金的年率化淨回報則達6%、累計淨回報50.2%。
核心累積基金淨回報6%
值得留意的是,過去12個月強積金股票基金的平均淨回報為-0.6%,拖累整體回報。匯盈國際資管董事總經理郭家耀表示,本港不少投資者仍對中港股有情意結、強積金亦偏好選擇相關板塊,故其投資受近年偏弱的中港股市拖累。他建議投資者分散投資,考慮債券、基金,及於不同地域投資,令回報更平均。
GUM:首季人均賺6022元
研究機構積金評級則表示,今年首季強積金回報約2.47%;其中3月回報約1.51%,佔本季回報逾一半。此外3月份打工仔MPF平均收益約3700元。首季平均收益約6000元、累計1年則約有4800元回報。日股基金首季表現最佳,回報約12.3%;中港股票基金則是期內表現最差資產,季度虧損約2.4%。
而強積金顧問公司GUM公布,今年首季強積金成員人均賺6022元,單計3月賺3670元。被問及第二季展望時,GUM常務董事陳銳隆表示,高風險投資者可考慮選擇美、日股票基金;低風險投資者則可投資保守基金。
此外,富達國際發表全球情緒調查,顯示有38%受訪港人過去6個月入不敷支,當中以年長一輩比例最高。不過,被訪的三分一港人儲蓄仍有增加,為亞洲區內第二高,除轉換至更高薪的工作外,亦減少額外花費。
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