Moonfare:科技助降私募基金門檻
2022-04-04 00:00(星島日報報道)管理諮詢服務提供商麥肯錫曾在報告中提及,全球將有愈來愈多私募市場現金來自個人投資者,個人投資者與私募市場的雙向擁抱或成為趨勢。數碼化私募股權基金投資平台Moonfare亞太區業務拓展經理王星逸表示,隨技術發展,個人投資者在私募市場的入場門檻可從500萬美元,降低至6萬美元,「散戶也能購買私募股權」的概念正在被更多人接納。
由於私募基金需要龐大的資金池,同時對投資人數目有所限制,過去個人投資者難以接觸私募市場,王星逸指,實際上降低門檻並不難,原理是建立數個通道基金,每個通道基金匯集多位個人投資者資金,然後匯聚成一個大型的投資機構或機構投資人,而降低門檻重點在於純數碼化系統的支持,利用全網上平台,令散戶能夠在網上便捷完成從註冊到投資的整個流程,化解過去管理成本高、手續複雜等技術問題。
她透露,目前在亞洲及本港市場最受歡迎的,還是一些中早期為主、增長性較強的科技類型或風險投資類型基金。由於整個亞太地區過去5至10年的經濟增長速度非常快,所以投資人更傾向於選擇新興科技,新興消費或大健康等熱門賽道,以及一些中早期有比較高回報空間和潛力的板塊。但隨國際形勢變化,預計下半年投資人的信心和想法會發生改變,轉而關注更加穩定且長期避險型的後期基金。
透過網上匯集個人資金
她表示,平台正在發展企業對企業(B2B)業務,「通過科技的便利將私募股權帶予更多個人」不僅是平台自身在做的事,也是平台希望助力更多銀行去做的事。目前能向個人投資者提供私募基金服務的銀行僅限於瑞銀、摩根大通等大型私人銀行,投資門檻均在50萬美元以上,仍有不少銀行難以提供私募股權服務,冀通過上科技平台形式為更多銀行提供該服務。
擬夥券商應用程式合作
此外,目前香港或其他地區的券商手機應用程式,只有股票及公募基金的通道,尚未開放私募基金投資渠道,因此公司擬將和更多的券商應用程式建立合作。
王星逸提醒,個人投資者需要注意貨幣轉換,由於目前市面上較為優質的基金主要以美元或歐羅進行結算,因此需要投資人轉換貨幣後再注資。同時,私募股權基金在各個地區有不同的規定,個人投資者入場前需要走合規流程,目前本港要求個人投資者有800萬元以上金融資產才能投資私募股權等較為複雜的金融產品。
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