理財通初期將涵蓋低風險產品

(星島日報報道)特首林鄭月娥日前出席電台節目時表示，跨境理財通很多工作已準備就緒，很快便會公布開通日子。財經事務及庫務局局長許正宇透露部分詳情，他昨日書面答覆立法會議員提問表示，「南向理財通」啟動初期，將先涵蓋風險較低和相對簡單的理財產品，結構性產品或主要投資於衍生工具的產品將不包括在內。

許正宇預計「南向通」起步階段主要包括存款、低至中風險和非複雜的債券，以及在香港註冊成立並獲香港證券及期貨事務監察委員會認可的基金，一些結構性產品或主要投資於衍生工具的產品，例如期貨、期權等，將不會列入合資格產品範圍內。

許正宇在書面上回覆時指出，根據現時安排的構思，內地投資者在香港銀行的投資帳戶的資金，應從其內地銀行的匯款帳戶匯進，或來自「南向通」的投資收益。資金只可用於購買理財通下的合資格理財產品，不可用於質押、槓桿、保證等用途。他預期香港銀行對內地投資者進行盡職審查及管理其後的投資活動時，將毋須獲取內地投資者的信用狀況訊息。

許正宇透露，「北向通」投資者須為持有香港身分證的香港居民，包括永久性和非永久性居民，並且須經香港銀行評估為不屬於弱勢社群後，方可參與「北向通」。他解釋弱勢社群客戶是指對了解投資所涉風險及承受潛在損失的能力較低的客戶。銀行在判斷時，會考慮該客戶管理財務的成熟程度（如投資經驗）、思維和心理狀態（如作出投資決定的能力），以及財富水平。

中銀香港（2388）個人數碼金融產品部副總經理周國昌表示，理財通開通初期會提供近100隻中低風險產品予南向通客戶選擇，包括基金、零售債券產品。他又指，若南向及北向通的初期總額度各為1500億元（人民幣，下同），且假設每名投資者均盡用其100萬元投資額，估計初期會有30萬人參與理財通，預期可為中港市場帶來合共逾約54.6億港元收入。