年金加码25%优惠受捧 上月查询激增7倍 专家称「何伯效应」也助销售

香港年金公司今年4月尾将其香港年金计划加码推广，令长者全新投保年金计划的首30万元保费，每月收取的年金金额终身增加25%。此招一出，即获炽热反应。年金公司回覆本报查询时称，单单上月，每日查询量较首季激增约7倍，申请宗数达600宗，涉及保费逾3亿元，累计投保30万元以下的客户占比急升35个百分点，至60%。

投保首30万 收取年金多25%

在新推广优惠下，以一名60岁男性投保30万元为例，每月收取年金将由原来1,530元增至1,912.5元，每月多了382.5元年金落袋，全年计多4,590元。年金公司首推每月年金加码优惠，优惠期至12月底结束。

年金上月每日查询量较首季激增约7倍，申请宗数达600宗，涉及保费逾3亿元。

金管局早前提交予立法会文件显示，首季年金公司批出年金计划的保单共589张，涉及保费4亿元。换言之，5月份单月年金计划的投保情况可媲美首季全季，申请投保涉及保费也达全季所批保单保费逾75%。

年金公司强调，是次推广优惠目的，是希望鼓励较基层市民利用终身年金，将积蓄转化为终身稳定现金流，以应付退休生活开支；并指优惠推出后，5月份累积投保30万元或以下的客户占总客数由25%升至60%。至于会否考虑将此推广变为长期优惠，则需考虑包括市场需求、息口走势及宏观经济环境等不同因素。

专家：退休人士寻求稳阵产品

认可财务策划师李澄幸认为，年金计划加码推广大受欢迎，因优惠力度较强劲，退休人士亦易于理解，且近年资本市场低迷，退休人士寻求更稳阵产品，同时可透过购买该项年金作资产调配，以便申请长者生活津贴。他相信，5月爆出「何伯」事件引起网民热议，当事人可把其身家购买年金，令该产品再获关注，也有助刺激当月销售。

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