警拘5男涉以预付卡3年间清洗1亿500万黑钱 包括5公司持有人及董事

油尖警区前日（7日）展开代号「卷力」的打击洗黑钱行动，当中涉及8间本地公司利用预付卡于2020至2023年间清洗超过1亿500万港元黑钱，行动中拘捕5名男子，包括公司的持有人及董事，涉「串谋洗黑钱」罪名。

油尖警区刑事总督察谢子峰表示，储值支付工具SVF，俗称prepaid 或者debit card ，都系SVF一种。该等卡可以存放金钱或者用作付款的工具。日常生活里如八达通、支付宝等。由于该等储值支付工具可以存钱及进行交易，所以都会有受限于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的规管，例如有可以存放超过3000元以上，或重复增值实名登记卡或一次性不记名预付卡，但就最多只可存入8000元。这类规管是预防有人用匿名做洗黑钱活动，而今次行动发现有犯罪集团利用不明来历的金钱放入一次性预付卡进行洗黑钱活动。

警方成功瓦解洗黑钱集团。

警方行动中检获的证物。

警方在行动中检获大量证物。

警方行动中检获大量证物。

油尖警区刑事总督察谢子峰(图左)及刑事调查队主管叶恩桦讲述行动详情。

油尖警区刑事调查队第11队主管督察叶恩桦讲述行动时透露，警方上月发现有8间本地公司利用一间本地储值支付工具持牌人的预付卡清洗黑钱，当中涉及金额超过1亿500万港元。警方上月初在尖沙咀一间电子产品店外面拘捕一名怀疑用预付卡洗黑钱的59岁本地男子，在其身上检获到300张一次性预付卡及200张刚买下的Apple iTunes卡。

油尖警区再进行深入调查及情报收集，发现该名男子受聘于两间红酒贸易公司，将一次性预付卡大量购买Apple iTunes card以清洗不明来源资金，俗称洗黑钱。 同时，发现除了这2间公司外，还有6间本地公司都在相约时间，同样利用预付卡洗黑钱，警方迅速锁定其持有人及董事的身份，并于9月7日再拘捕4名本地男子，年龄介乎42至59岁，分别是当中5间公司的持有人及董事。被捕人涉「串谋洗黑钱」罪，行动中警方检获公司使用的电脑、电话、大量单据、银行文件、银行卡、预付卡及现金等。

警方发现于2021年9月至2023年8月间，两间红酒贸易公司买了价值超过2千万港元，即超过4万张预付卡，继而再在不同的便利店及超级市场大量转买同等价值的Apple iTunes card， 声称转售到出面市场套现现金。警方对有关公司作出背景调查，发现其公司生意额与其购买预付卡的资金根本差天共地，而且其货源及货款资金更来历不明。

这个手法俗称用贸易形式洗黑钱，犯罪集团先用不明来历资金购买货品，然后再以低于市场价格卖予零售商，尽快将来历不明的资金变乾净，再用这些款项买预付卡。其后会搵「跑腿」搜罗一些保值或者容易变卖的货品，今次案件就是转售Apple iTunes卡，而过往部分案件就会包括电子产品，贵金属等简单容易转售的产品。

而另外4间公司洗黑钱方法，首先一个疑似运用一种无牌「金钱服务经营者」俗称地下钱庄协助部分海外国家及地区进行洗黑钱活动。所谓「金钱服务经营者」一般会协助用户进行汇款以及提供货币兑换服务。

今次案件是该4间公司在这三年内处理多间注册于日本的公司及银行户口，将不明来历款项流入香港空壳公司及银行户口，进行多重洗钱活动，最后再存入预付卡内。而当中最诡异地方是将这些预付卡又寄回日本当地进行消费。这种洗钱形式，警方列为U型洗钱模式，即将金钱由外地流入香港洗乾净，最后再转返去原地。

而另外两间公司的洗钱手法则比较普遍，过往很多案件都可以见到，被捕人在香港本身是「打工仔」或正常受薪工作，但经过警方调查发现他们开设空壳公司，并且处理大量不明来历的金钱，而空壳公司在香港无任何业务运作或报税纪录。

被捕人便是利用公司户口清洗来历不明金钱，犯罪集团会利用「跑腿」将些存有来历不明资金的预付卡进行消费。这类「跑腿」其实都干犯了洗黑钱罪，被捕人现正保释候查，不排除有更多人被捕。

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