2022年强积金回顾│人均蚀3.9万 所有计划录负回报 GUM料明年首季反弹
2022-12-30 15:25
强积金顾问GUM报告显示,2022年全年投资环境受疫情、美国加息及俄乌战争引起的供应链失衡影响,强积金每人平均亏损38805元,为历来第二差,所有强积金计划年内回报均录得负数,但预期明年第一季会回弹。
GUM总结2022年强积金十件大事,其中年度回报最佳的计划为BCT(强积金)行业计划,而市场五大强积金计划中,只有中银保诚简易强积金计划 (计划市占率7%)及滙丰强积金智选计划 (计划市占率17.8%)跑赢大市平均负回报15.1%。
截至12月23日,GUM强积金综合指数单月升3.9点(+1.8%),报217点。12月份三大主要指数皆向好,股票基金指数升约10点(+3.4%),报290点;混合资产基金指数升约2点(+0.6%),报215点;固定收益基金指数升1点(+0.5%),报122点。
回顾2022年强积金血泪史
年内所有强积金计划及股票基金回报为负
GUM报告显示,所有强积金计划年内回报均录得负数,表现最佳为BCT(强积金)行业计划,平均回报为-12.7%;永明强积金基本计划表现最差,平均回报为-15.6%。
报告亦指,4400亿元的股票基金受重创,全年累积跌近18.6%,年中更一度跌近31.2%。所有股票基金年内回报也均录得负数,最佳为宏利环球精选(强积金)计划和宏利MPF康健护理基金,回报-6%;最差为万全强制性公积金计划及美国股票基金,回报-37%。
GUM预期2023年第一季将会回弹,建议强积金成员应著重5至10年投资年期回报,每年至少检视强积金计划表现一至两次,并按风险承受能力及退休年期调整。
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