祈耀年:滙控购英矽银非受压

2023-03-31 00:00

滙控收购SVB UK后,已见有大量SVB客户资金涌入滙丰。
滙控收购SVB UK后,已见有大量SVB客户资金涌入滙丰。

(星岛日报报道)本月上旬由美国矽谷银行(SVB)引爆美欧银行危机,瑞信及德银亦牵涉其中,不过滙丰控股(005)行政总裁祈耀年并不认为事件会触发全球银行危机,因现今各地银行资本及流动强劲。他细谈滙控收购SVB英国子公司SVB UK,强调并非受监管压力,纯粹出于自己认为是大好机会,逐向董事会建议,收购后亦见大量SVB客户资金涌入滙丰。他又透露,集团并未持有其他银行的额外一级资本(AT1)债券。
祈耀年在港接受访问时表示,尽管美国一些较小型地方银行流动性存在一些挑战,但联储局已迅速采取行动稳定情况。环顾世界各地的银行,它们都有雄厚资本和强大的流动性,相信SVB问题不会在全球银行中复制。他以滙控为例,指全球客户存款达1.6万亿美元,任何时候持有8000亿现金或等值类近现金、可一日内变现的优质短期工具,亦不会将所有流动性来作债券长期投资。因此他认为,近期美欧银行危机不会造成溢出风险,并导致全球银行危机。
银行危机难蔓延全球

滙控于本月13日公布以1英镑收购SVB UK,祈耀年明言无计画再收购陷困境的银行,对于最新受压的德银未来表示充满信心。他指,集团视并购银行为策略方向一部分,「不会只因它出现麻烦或是很便宜就买」,而是看并购能否有助集团实现策略并带来价值。

他透露收购SVB UK后,于过去2周有很多中资公司和来自世界各地的公司说,「我们有钱在SVB,我们能否将一些客户、组合投资公司及其银行帐户安排放在滙丰」,并有数以十亿美元计的资金,从SVB美国客户及投资者,涌往滙丰中港及英美银行户口。

市场质疑滙控闪购SVB UK是受监管机构压力而促成,他强调是项交易「绝对没有受任何压力,亦非受监管鼓励」。他讲述整个收购过程指,当SVB UK随SVB被接管后,滙控即于翌日周六早上致电英伦银行,表示有兴趣收购SVB UK,迅速与英伦银行达成协议,继而向董事会建议此为大好机会。鉴于滙控拥有强大资产负债表,并且具达成交易的独特能力,遂用2日完成交易,并令情况稳定下来。
带来3600科企客户

他认为滙控只用1英镑买入股权价值(value of equity)14亿英镑的SVB UK,实在是一项好的资本投资。滙控将毋须为此额外注资,只向该行注入一些流动性,以表对该行信心。是项收购为滙控带来3600个科创相关企业客户,当中约1300个客户只有SVB帐户,都正在世界各地开设滙丰户口。今次收购纯是策略决定,藉此吸纳建设未来经济体的企业,有助滙控拓展在这领域业务。

市场关注滙控的AT1债敞口,祈耀年指,集团没有投资AT1债,故没持有其他银行的AT1债,但有代客进行少量相关交易,现时涉及交易敞口数百万美元。作为发行人,滙控曾于1月以一个好价格发行一大批AT1债。
 

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