金管局推AMLab防欺诈及金融罪

2021-11-06 00:00

(星岛日报报道)金管局昨日公布,推出首次「反洗钱合规科技实验室」(AMLab),以鼓励银行业界采用合规科技加强银行能力,防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失,减低银行业内的风险转移情况以及提高反洗钱生态系统的整体效率。

是次AMLab主要探讨网络分析以应对欺诈相关的傀儡户口风险,并通过反洗钱方面的公私营夥伴合作加强数据和讯息共享。首批参与的5间银行将会由数据专家协助首次使用合成数据,并制成网络图以进行实验,藉此识别可疑傀儡户口网络;学习如何将非传统数据例如互联网规约(IP)地址,并结合到较传统的数据集,如交易数据等以作分析;同时发展相关技术和能力,以应用网络分析识别潜在洗钱风险。

AMLab系列是金管局与一众银行合作的新阶段,以协助银行在采用合规科技的过程中作出适当的决策。而AMLab系列也是建基于2019年举办的「反洗钱合规科技研讨会」以来的发展。

该局又指出,逾60%,共120家银行尚未开始采用合规科技工具,至今已经引入例如机械人流程自动化、自然语言处理和无代码工作流程自动化解决方案,藉以优化反洗钱工作及改善客户体验;并有53家银行正在或探索使用非传统数据,其中70%的银行因此发现过往无法知悉的异常关系和交易;以及19家银行正在或探索进行网络分析。

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