CFA协会倡金融业靠T型团队拓AI

(星岛日报报道)CFA协会发布题为《T型团队──引领投资公司应用人工智能及大数据》的研究报告，提出让金融机构能将人工智能（AI）及大数据纳入企业策略的新方针。CFA协会金融分析研究高级总监曹实认为，经深入研究发现，金融业在人工智能方面，欠缺的并非是人才，而是企业凝聚力强的组织架构，情况极有可能令有关企业落后于对手。

疫情的推动下，愈来愈多投资公司和专业人士发现，人工智能和大数据在投资过程中发挥着重要作用。然而，如何实施一个综合的战略，能够把人工智能和大数据应用于公司的营运中，是他们急需解决的一大难题。

根据CFA的行业调查显示，将大数据融入到投资公司营运的失败案例中，往往与五个主要障碍有关，按难度递增顺序排列，即成本、人才、技术、领导力愿景和时间。

换言之，成功应用大数据和人工智能的公司，往往是管理层会欣赏人工智能和大数据相关的战略，了解成本影响，并且招聘到适合的人才。更重要的是，他们已成功解决了相关团队组织问题。

CFA对这些成功应用的组织进行了广泛的实地研究，总结出他们其实更擅长于通过建立个人在投资和数据科学方面的「T型技能」，培养跨职能的「T型团队」，改善投资和技术职能之间的协作问题，最终使投资机构得以与大数据成功结合。

何谓「T型团队」？事实上，「T型团队」由三种职能的人群组成，分别是科技型人才、创新型人才及投资型人才（见图），对应的具体职业是：数据科学家及应用程式工程师、创新推动者、投资决策者及分析师。

不同职能关注的地方，随人工智能及大数据应用处于早期、中期及成熟期而有所改变。在应用的初期，更需得到高层的大力支持，制定整体可行的战略，以及确立组织架构，这阶段的目标是开始建筑「T型团队」、开发支持该战略的流程以及思考如何迅速达到目的。

当应用规划到达中段时，便需要集结有能力的团队，确定项目选定的流程以及开始见到内部一些成功应用的案例出现。此时，公司应注重增强相关团队的建设及磨练，以及处理多个项目的能力。

而企业运营与大数据及人工智能结合紧密，达到成熟阶段时，「T型团队」的结构和流程已经不再重要，每个人才的发挥更胜团队架构，即团队实现人尽其用。

曹实表示，就投资公司应用人工智能及大数据而言，所面对的复杂程度绝非一个人能够处理，企业必须为此制订全面的企业策略。领导层愿景、高透明度、问责性、协助性的企业架构及文化，均是成功的因素。其中，创新职能尤为重要，投资公司不能守株待兔，而通过「T型团队」全面融入企业的革新方案，具有不常见但革新作用的性质。