新闻追击｜找换店汇款往内地风险增 有帐户涉洗钱遭公安调查 累港人户口被冻结

香港与内地自去年2月6日全面通关后，众多港人为了在内地置业、升学或养老等原因，纷纷通过本港找换店汇款至内地银行户口，惟一些找换店疑通过涉及「洗黑钱」的户口转款，连累客人收取汇款的户口亦遭内地执法部门冻结，其中海关由去年至今年5月接获400多人有关汇款或银行户口遭冻结的求助，工联会亦由去年至上月中收到逾200宗市民求助和谘询个案，当中有外劳亦受牵连，10万元血汗钱解冻无期。立法会议员、工联会理事长黄国呼吁，市民应循银行等合法合规渠道进行跨境汇款。

近日有人在社交平台发布影片，可见一男一女各举著一个纸牌坐于沙田一找换店外，其中一个纸牌写上「汇款兑变成黑钱，户口被冻结充公，汇款兼惹官非，找换店逃避责任」。通过找换店汇款往内地被冻结户口的事件，原来自通关后不时发生，更有市民被冻结户口超过一年。

两人早前在沙田一找换店门外举起纸牌，抗议汇款人内地户口遭冻结。

海关工联会纷接求助致力施援

海关透露，去年至今年5月共接获453位人士有关汇款或银行户口遭冻结的求助；工联会亦由去年至上月中收到207宗涉及汇款帐户被冻结的求助和谘询个案。立法会议员、工联会理事长黄国透露当中个案，指任职司机的李先生于去年2月在元朗区一找换店兑换30万港元为约26万元人民币，并汇款到自己的内地银行帐户，拟用作购买内地物业，不料去年4月发现内地户口被冻结，遂向银行提供找换店的汇款收据作证，帐户始获解冻，但同年9月帐户又无法使用，银行证实帐户因涉及赌场犯罪案件被贵州公安冻结。

黄国续称，李其后收到贵州省公安厅来信，要求他在今年1月31日前到贵州某公安局，对涉案帐户作交代，他于是翻查内地帐户交易纪录，发现找换店分别透过多个内地帐户转款至其内地账户，随即要求找换店提供相关汇款去向证明，却遭拒绝。

不少港人经本港找换店汇款，不料内地个人帐户遭冻结，需北上向银行了解情况。 资料图片

李先生向工联会求助后，黄国说随即提供帮助：「在我和办事处人员的协助下，李先生已向香港海关举报，指出找换店在其不知情下以不正常渠道汇款至其内地帐户，以及拒绝提供汇款去向证明。」

黄国亦向中联办信访处反映李先生的情况，并协助转达内地有关部门，贵州省公安厅根据相关资料再调查，今年4月回覆指已查明案件与李无关，其内地银行帐户获解冻，被扣起的款项可于下月取回。

立法会议员、工联会理事长黄国（左二）一直关注市民经找换店汇款遭冻结内地银行户口的问题。 资料图片

除了市民被冻结户口，苦主亦包括外劳，黄国透露，香港工联会大湾区服务社近日收到两名来港任职护理人员的外劳求助，称通过找换店汇款，结果内地户口遭冻结，共涉款约10万港元。 

对于接连有市民汇款遭冻结内地户口，黄国促请香港海关加强对持牌找换店的监管与执法，并与内地相关部门优化现时两地司法互助安排，协助因内地银行帐户涉案而被传召的港人完成调查取证程序；此外，当局也应加强宣传，让市民认识和了解更多跨境汇款的正确资讯，提醒市民通过坊间找换店汇款带来的风险，并循多种渠道协助市民学习和使用内地银行正规服务；特区政府驻内地办事处也应向相关苦主提供协助。

有人在社交媒体透露经香港找换店汇款往内地遭冻结户口的情况。 网上图片

内地律师吁尽快联系开户银行

广东融方律师事务所黄冠雄律师近月亦收到不少求助个案，其中在东莞常住的港人梁女士于今年5月透过香港找换店将30万港币汇款至其内地银行帐户，用作日常生活开支，但6月中旬发现帐户被冻结，其后联络银行职员，获悉户口由浙江公安冻结，但一直没法联系负责案件的警官，帐户至今未解冻，对日常生活造成极大影响。

黄冠雄律师指出，如果找换店汇入的款项最终被内地司法机关认定为非法所得或牵涉「洗黑钱」等犯罪活动，该款项有可能被追缴、没收或判令退赔、返还刑事案件的受害人，届时客户将难以追回资金。

经找换店汇款往内地帐户遭冻结内地户口的事件时有发生。 资料图片

黄律师续称，即使不牵涉以上情形，根据内地法规，公安部门需要在查明款项来源确实与案件无关的情况下，才会帮助解封，因此客户只能被动等待调查结果，建议尽快与开户银行联系，取得冻结机关的名称及承办警官的联络方式、冻结时间及期限、冻结案号、银行详细交易纪录等资讯，并向公安机关核实「涉案帐户」的资讯及具体交易金额，提供与「涉案帐户」有关的交易记录，以证明被冻结款项是合法所得，如提供找换店的汇款单等资料。

海关正跟进个案

海关发言人表示，根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务的人士必须领有由海关关长发出的牌照。海关负责监督持牌金钱服务经营者的合规情况，包括有否履行客户尽职审查及备存纪录的责任、遵从《条例》的其他规定及牌照条件等。如发现违反《条例》的情况，海关会采取适当的执法行动。

海关致力打击无牌经营的找换店。 资料图片

海关于去年至今年5月接获453人有关汇款或银行户口遭冻结的求助后，随即介入提供帮助，已有138人透过双方协商处理有关情况，海关正跟进其馀个案，亦与内地相关执法机构联系，探讨如何更有效协助消费者处理滙款转到内地银行户口后遭冻结的情况。

发言人续称，海关致力打击无牌经营金钱服务，由去年至今年5月共成功检控42名无牌金钱服务经营者，涉案人士被判处监禁33至50天不等，或被判处社会服务令80小时，或遭罚款3000至60000元不等；海关亦成功检控13宗涉及金钱服务经营者违反客户尽职审查及备存纪录的案件，涉案人士分别被判处罚款6000至97000元不等；至于违反申请牌照或发牌条例的案件，海关共成功检控41宗，涉案人士分别被判处罚款1000至64000元不等。

突发行动组