调查指港富裕投资者最爱定存及股票 39%拟一年内将逾半现金作投资

滙丰首度发表《富裕投资者简报》显示，本港富裕投资者的投资组合中有三分之一（33%）为现金。然而，有39%受访者亦表示，他们将在未来一年内重新调整投资组合，并打算将逾半的手持现金（52%）用作投资。

投资者仍存在「本土偏好」

除现金和现金等价物外，公募股票（15%）和固定收益（14%）产品为全球投资者的平均投资组合配置中最大的两个单一资产类别；而香港富裕投资者持有的头三种产品分别为股票（54%）、定期存款（57%）及债券（36%）。

53%本地受访者表示，现时有投资本地股票。相比之下，尽管美股自去年
至今表现强劲，但只有34%受访者有投资美股，反映投资者仍存在「本土偏好」（home bias）。然而，他们对投资其他市场的态度逐渐开放，当中有42%计划增加海外市场投资，又以中国内地、美国及英国为最受欢迎的投资地点。

Z世代及千禧世代愿作另类投资

调查结果亦凸显了Z世代、千禧世代与上一辈在投资方面差异。与婴儿潮世代（22%）相比，Z世代和千禧世代更早开始投资之旅，并将更高比例的收入（27%）用于投资。

另外，Z世代和千禧世代越来越理解和愿意拥有另类投资，并将其作为多元化投资组合的一部分。除此以外，他们也在未来3年内对将私募市场基金和对冲基金添加到其投资组合当中，表现出浓厚的兴趣。

《富裕投资者简报2024》为滙丰全球《生活质素报告》的特别调查，由全球11个市场共11,230位个人投资者的见解汇集而成，当中包括1,700名来自香港的富裕人士。

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