「虚币转ETF」机制惹洗钱忧虑业界称需KYT等审查难度很高

2024-05-13 08:20

本港首批6只虚拟货币现货ETF早前已上市，更首创实物申赎机制，即投资者可用ETF申购或赎回虚币，全世界目前「只此一家」。虽然内地投资者目前遭禁购相关资产，但日前有市场声音指出，或有已获取海外身份的内地币圈人士，藉此机会透过人头帐户等形式「洗白」自己持有的以太币、比特币，甚至有机会将新ETF当成「洗钱好帮手」。虽然实物申赎机制惹来清洗内地资金的疑虑，但业内人士以及监管机构均认为，本港金融监管严格，难以用现货ETF洗钱。

涉大规模资金势引起警觉

近日有内地背景人士对本报称，正尝试小额度「币转ETF」交易，并已部署部分虚币至本港的虚币交易所，未来将视情况决定是否「增资」。

不过，有匿名业界人士坦言，若上述人士已「变身」海外人士，则对内地投资者的相关限制的确「管佢唔到」，但若涉及大规模资金出入ETF，则势必引起监管机构、虚币交易所及券商警觉，并会进行KYT（Know your token，了解虚币交易纪录）等审查。所谓「洗钱新玩法」难度很高，目前尚未听闻以ETF洗钱的案例。

本港现有两间持牌虚拟资产交易所协助发行6只虚币现货ETF，并负责处理虚币汇入或汇出到客户户口事宜。

虚产平台4月访问量大增

早前指只要符合监管要求、非本港居民也可投资虚币现货ETF的其中一间交易所Hashkey对本报透露，现时未能提供非香港居民买卖相关ETF的数据，但指平台4月访问量超过50万次，按月大增185%；期内交易量达332亿元，按月增18.5%，「的确有些变化。」

在券商层面，有资格处理相关交易的胜利证券（8540）执行董事陈沛泉表示，公司在允许客户进行相关ETF交易前，就已对客户进行两次KYC审查，同时客户进行实物赎回时，都要先将虚币存入持牌合规平台。若客户户口突然多出不符合其KYC的大额虚币，公司或再对其进行一次尽职审查，故相信「币转ETF」时出现洗钱的可能性很低。