MPF|强积金2月造好 人均赚$7384 今年累赚逾$2300 一种基金受惠高息环境
2024-03-05 11:30
强积金顾问公司GUM表示,今年2月强积金综合指数升3.1%,每人平均赚7,384元,年初⾄今共赚2,352元。期内,股票基金指数升5.2%,混合资产基⾦指数升2.4%,固定收益基金指数则较上月升 0.1%。
中港市场2月明显反弹 惟全年计仍跌
GUM指出,2月股票「大中华股票基金」及「香港股票基金」表现最佳,2月份分别上涨了7.2%及6.8%,但全年计仍分别下跌1.7%及3.5%。
美国及日本股市承接去年的升势继续上升,以今年首两个月计,「日本股票基金」表现最好,领先其他股票基金,升幅达8.4%,单计2月则升3.1%;「美国股票基金」升5.1%,「亚洲股票基金」则上涨4.4%,至于「欧洲股票基金」表现相对较弱,仅上涨了2.1%。
债券基金表现受压
2月混合资产基金亦普遍受惠中港股市反弹,其中「80% ⾄ 100% 股票」及「目标日期基金」升近 4%。惟债券比重较高的「预设投资策略-65 岁后基金」表现较差。GUM指出,相信是联储局暗示3月份未必能够降息,对债券市场造成压力。
全年计,拥有更广泛地区分布的「预设投资策略-核必累积基金」表现较好,全年上涨 2.6%。这些基金受益于在不同地区的投资组合分散,可减轻单⼀地区市场下跌的风险。
至于固定收益基金,「环球债券基金」下跌了1.2%,表现最差,「强积金保守基金」和「保证基金」的表现相对较好。其中,「强积金保守基金」受益于高息环境,在2月和全年都实现了 0.3%和 0.7%的正增长,表现属同类基金最佳。
GUM常务董事陈锐隆指,港股2月明显反弹,主要因为市场期待3月中央政府会推出刺激政策,加上本港的财政预算案中宣布全面撤除楼市印花税,刺激市民购买意欲。另外,3月举行的「两会」可能带来更多中央对经济的看法。投资者应谨慎并密切关注市场动态。
他续指,2024年股市开局正面,美国及日本股市承接去年的升势继续上升,中港市场虽然1月份偏弱,但在2月份出现大幅反弹,利好股票基金表现。由于市场普遍暂时认为联储局在年中才会启动减息,「保守基金」仍可受惠于高息环境,是保守投资者的稳健选择。
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