投资基金公会倡用「平均成本法」部署强积金避免短进短出

2024-02-19 16:42

近年美、日股市与内地、港股回报差距不断扩大，或多或少影响强积金成员的部署，香港投资基金公会退休金委员会联席主席曹伟邦表示，成员进行强积金配置时，可运用「平均成本法」作为强积金的主打策略，即不论好景逆市均定期持续地进行投资，建议成员要尽量「避免短进短出」。

曹并不主张「打工仔」在市况转差时，就立即减持抛售，因为难以估计市况几时回升。另外，不少人亦期望AI 能协助投资者提供更多资讯，同时AI亦能协助业界更快了解公司最新发展的要点，相信「人机合作」将会更紧密。

不建议跌卖升买

曹伟邦指，成员在管理强积金时，不时都会有人采取「跌时卖、升时买」的方式，但曹不建议此做法，认为此做法往往难以妥善捕捉升幅。他续指，跌市时转走可能「10位有9位都会咁做」，但其后假如回升，已转走基金的成员便陷入两难。假如时间不足以打理强积金配置，可考虑随著年龄调整股债比例的「懒人基金」。

龙年看好债股表现

曹补充，近年高息环境下，令不少投资者采取较保守的投资策略，并增持现金。踏入龙年，较看好债券和股票类别表现，但香港及中国股市要相对审慎部署，并在地缘政治和宏观经济充满不确定性的环境下，注意应对市场波动，并进行分散投资。

「跨境理财通2.0」即将在月底实施，香港投资基金公会行政总裁黄王慈明表示，业界对此非常欢迎，令过往由中低风险资产为主的规定，扩展至可买入更高风险级别及更多的基金类别，相信随著股票投资的成份增加，更能配合大湾区居民的资产配置需要。她又希望3.0可做到更多突破，探讨能否有更多空间让本港从业员到湾区推广。