金融诈骗大增金管局倡允银行交换客户讯息作谘询阻非法资金转移

2024-01-24 08:46

当局为打击金融诈骗罪行，拟加快银行业、监管当局与执法机构有效讯息交换，以阻截非法资金。金管局昨日发表公众谘询文件，建议容许认可机构为防范或侦测金融罪行，交换客户、帐户及交易讯息，并可能提出法例修订，为认可机构提供「安全港」保护，并会加入确保适当处理所交换讯息的保障措施。

谘询文件指，所交换资料会因应个别个案情况，一般可包括银行帐户号码；客户或交易对手个人资料；相关交易详情包括交易对手等，而交换讯息只能透过安全渠道（包括FINEST等专用电子平台）进行。

认可机构提供「安全港」保护

金管局建议，这种讯息交换将属自愿性质，与向执法机构提交可疑交易报告的法律要求不同，认为自愿安排在私营机构之间是合适的，并订明有关交换讯息做法，不会构成相关法例下的「通风报信」。根据建议机制，金管局可能修例为认可机构提供「安全港」保护，即有关披露讯息将不会被视为违反讯息披露的法律、合约或其他限制；披露讯息的认可机构也毋须因此举可能被追讨损失而承担责任。

金管局昨日发表公众谘询文件，建议容许认可机构为防范或侦测金融罪行，交换客户、帐户及交易讯息。

金管局总裁余伟文表示，全球诈骗及金融罪行风险急增，不法分子看准银行存在讯息差异，利用金融体系转移和藏匿非法资金情况日益增加。该局去年收到与诈骗相关的银行投诉超过1200宗，为2022年全年2倍多。这与执法机构去年首10个月接获的举报诈骗个案增加52%，至约3.39万宗趋势一致，涉及损失估计约72亿元。该谘询期则于3月29日截止，预期将在今年下半年拟备所需法例修订。

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本港近年来涉及电子银行、信用卡骗案层出不穷，而Whatsapp相关的诈骗最近亦见猖獗。金管局亦推出「10招」针对电子银行的新保安措施，包括加强监测可疑交易及额外身分认证、提升客户监控能力，以及通过即时暂停电子银行帐户，重点减少客户因受骗而「自愿性转帐」带来的金钱损失。他称，该局给银行四、五个月部署，预料明年3月银行系统能完成改善。