强积金3年首赚钱 人均料赚$8,000 懒人基金回报高近15% 中港股票基金包尾

强积金在3年以来首次有钱赚，积金局公布，2023年全年强积金整体回报为3.5%，当中俗称「懒人基金」的预设投资策略（DIS），旗下的核心累积基金更录得14.3%正回报。强积金研究机构积金评级则指出，有关投资回报相当于每名强积金成员收益约8,000元。

12月人均赚5200元 带动全年回报

积金评级指出，去年12月份份投资收益约242亿元，即469万名强积金成员平均收益约5,200元，投资回报约为2.18%，至于全年累计收益则约374亿元，相当于每人约8,000元，累计回报升至约3.51%。

在计入强积金供款后，截至2023年底，强积金总资产约1.14万亿元，即成员平均账户结馀约24.28万元；按年增幅约888亿元，或每人增约18,900元。

强积金去年全年各项表现（数据来源：积金局）

六类基金均正回报 股票表现最差

至于积金局表示，全部六类强积金基金均录得正回报，当中混合资产基金过去一年回报最高，达7.2%，而股票基金表现最差，回报为0.8%。积金局亦提及，「懒人基金」中，核心累积基金回报却高达14.3%，而65岁后基金回报亦有7.3%。

积金局发言人表示，强积金制度提供不同市场及资产类别的基金，让计划成员建立多元化的投资组合，以分散投资风险。局方指，成员应定期审视其强积金投资组合，并根据个人的人生阶段、财务状况、风险承受能力等因素作出评估。

积金评级：懒人基金回报高整体3倍

积金评级主席丛川普就表示，据其数据显示，全年3.51%的整体投资回报看似不大，但跟着积金局指引选择「懒人基金」中的核心累积基金，全年投资收益高达14.75%，较强积金整体市场的全年投资回报高出近3倍。

美股基金成去年最佳资产类别

他又指，若将「懒人基金」与香港及中国股票基金表现作对比，后者是去年12月及全年表现最差的基金类别，回报分别为负1.27%及负13.37%。突显了一个令人不爽的事实；同时，这亦反映出长线多元化投资对许多强积金成员来说是更好的投资方式。

此外，美国股票基金成为2023年强积金表现最佳的资产类别，去年12月及全年回报分别为4.5%及24.42%。

多元化投资仍是今年最佳策略

展望2024年，虽然通胀数据及美国利率有望下调，令债券和部份股市在这种情况下造好，但正如过去几年看到经济数据和投资情绪可能会出人意料地发生变化，因此多元化投资仍然是积金评级在2024年首选的投资方式。对于DIS在2023年表现强劲，该机构亦有信心DIS在今年继续提供一致的长期价值。

表一： 按资产类别划分，「积金评级指数」截至 2023 年 12 月 31 日的回报表现。

图一： 2023 年预设投资策略基金（核心累积基金）表现与强积金市场相比。

表二：2023 年 12 月表现最佳的 10 只强积金成分基金。

表三：2023 年第 4 季表现最佳的 10 只强积金成分基金。

表四：2023 年全年表现最佳的 10 只强积金成分基金。

表五：2023 年 12 月表现最差的 10 只强积金成分基金。

表六：2023 年第 4 季表现最差的 10 只强积金成分基金。

表七：2023 年全年表现最差的 10 只强积金成分基金。

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