滙控业绩｜上调预测指引 回购利未来派息 CEO祈耀年：平保建议分拆事件已终结

HSBC滙控（0005）今日（1日）公布第二季业绩，集团行政总裁祈耀年接受外电访问时称，相信平保（2318）推动该行探讨潜在分拆事宜已经结束。他指，股东周年大会（AGM）上表决结果非常清晰，「我相信事件已经过去，事件已经结束」。

去年有滙控股东提出，滙控应考虑分拆香港上海滙丰银行等亚洲业务独立上市，当时市场传出平保被指是推手。不过，滙控管理层一直反对有关建议，有本地维权投资者在今年滙控AGM上提出议案，「结构改革」及「增加派息」的特别决议案，不过两项议案均未能获通过。

上调RoTE目标 加码回购有利派息

另外，滙控将2023及2024年的有形股本回报率（RoTE）目标指引上调至约15%，当中不包括重大收购和出售的影响，高于此前由2023年起至少达12%的指引水平，或更利派息。而今明两年派息比率维持50%不变，滙控未有为派息水平给予指引，财务总监艾桥智（Georges Elhedery）在业绩电话会议仅称，为维持派息，首先已有回购行动，以降低股份数目，并有意继续回购，同时集团采取稳定净利息收入行动将可减低将来加息周期掉头的影响，最终有利未来盈利及股息。

滙控今日宣布加码回购20亿美元股份，连同上一轮回购合共40亿美元，艾桥智指，新一轮回购对第3季的普通股权一级资本比率（CET1）影响为25个基点，料可见将来可继续创造资本，所以有意继续回购，并会视乎多项因素每季作出检讨。

上调全年净利息收益指引 拆息带动表现

滙控又将2023年净利息收益全年指引，上调至350亿美元以上，艾桥智指，作出修订因有有见及上半年表现，故较安心可实现这个水平，但仍会保持审慎，因难以预测下半年可能出现的挑战，正面因素包括第2季美元等主要货币的利率再升，港元拆息正常化并处于约5厘水平，都有利下半年净利息收入表现，但负面因素包括预期下半年资产负债表及贷款仍然呆滞，并持续至明年上半年，同时亦难以预测存款成本，因储蓄存款持续转移至定期存款，料香港每月都有1%存款转向定存。他未有提供2024年的净利息收入指引，但称可预期明年的资产负债表将会恢复增长，加上结构性对冲，均有助支持净利息收入。此外，集团对费用收入业务作出大量投资，可期未来将会带动增长。

明年料派特别股息

至于滙控计划出售滙丰加拿大业务，集团财务总监艾桥智就表示，交易仍待监管机构批准，完成后会额外派一次性特别股息21美仙，料明年上半年派发。

滙控早前将收购英国矽谷银行，并改名HSBC Innovation Banking，祈耀年表示，收购前该业务已有盈利，并在第二季维持盈利，收购后首3个月该业务的客量，亦较收购前3个月为多。祈耀年又提到，仍会留意小型收购机会，如果能为集团的产品和销售有增值作用，集团对并购这些小型公司持开放态度。

传英国储蓄利率低被促解释 祈耀年：不受监管干预

另一方面，有报道指英国金融行为监管局（FCA）将要求包括滙控在内的9家英国银行及房屋协会必须于8月底前，向监管机构证明，其部分储蓄利率较低的原因，否则有关机构或面临制裁。祈耀年称，集团在英国的储蓄定价，以及抵押贷款定价，都是基于集团合适的收费，以反映孳息率曲线。他又指，储蓄利率定位，是为客户提供公平定价，又称定价不受监管部门干预。 

滙控今日公布中期业绩，第二季列帐基准税前利润88亿美元（约686亿港元），按年增89%，胜于预期，滙控宣布派发第二次股息每股10美仙。滙控盘中高见66.7元，收市升1.7%报66.3元，股价创2018年2月以来新高。今年以来计及除净因素，滙控已累积升约44.2%。

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