企业存银行28亿元无故被挪用作担保 警方介入调查

济民可信集团在渤海银行南京分行存了30多亿（人民币，下同），近日却发现在不知情的情况下，公司名下28亿元存款被用于为另外一家与自己毫无关系的公司提供贷款质押担保，还出现逾期，渤海银行南京分行的多位经理、副行长已当面承认涉及事件，虽然渤海银行已发表声明表示已就此报案，但受害企业要求银行给一个合理的解释。

内媒报道指，济民可信有两家子公司分别名为山禾药业与恒生制药，两家子公司在渤海银行南京分行的总存款数为33亿元人民币，截至目前，总计有28亿元已经在企业不知情的情况下，用于为华业石化的贷款提供质押担保。

据悉，江西企业济民可信集团，是中国知名的现代化大健康产业集团，公司创建于1999年，业务覆盖医药、能源、投资等领域，现有员工12000馀名，总部位于中国南昌，2020年，集团营业收入突破390亿元。

报道指，2021年8月19日，山禾药业法人代表于江华接到渤海银行南京分行营业部工作人员来电，工作人员在电话中称，有人正在柜台将电子存款转为纸质存单，并以此为他人贷款办理质押，并询问她：「企业是否有办理存单质押业务的真实意愿？」

因为公司存款从未给第三方办理过任何担保、质押。于江华立即向上级公司报告情况。上级公司相关负责人致电渤海银行南京分行柜台进行询问，银行柜台人员向该负责人确认，的确有一名女性在办理5亿元存单质押业务。上述负责人当即声明，企业从未准许任何人办理存款质押事宜，并要求银行立即报警。

其后，山禾药业和恒生制药后来曾尝试支取每一笔存款，惟均无法支取，经与银行核实，确认每一笔都已经被质押，共计28亿元。

匪夷所思的是，渤海银行一边致歉一边又提出，希望能够允许银行继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。更让人看不懂的是，录音显示，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程表示：「不，你肯定会笑，说现在出现这种情况，我怎么还能继续给质押？一旦25日他续不上，您这边一旦不给他做，还不了了，逾期，我们银行代付，第一时间，就会拿你们存单，你那边报警，好，那整个存单28亿全部冻结，你存单也拿不走，钱也拿不走。」

华业石化在8月25日因未能在还款日偿还贷款，渤海银行南京分行强行划扣了恒生制药4.5亿元存款。对于这么匪夷所思的银行圈「罗生门」，渤海银行发表了声明：在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。我们郑重承诺，将一如既往坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。

另外，华业石化虽然是被中国石油集团间接控制的公司，却并不像中国石油集团那般「壕」，甚至曾出现未按时还款的情况，渤海银行因此从担保方身上划走了4.5亿元。原来，这家2019年方才成立，至今不足三年的公司，股东已经四度变更，直到今年7月26日，中国石油集团旗下100%持股的江苏华之业能源发展有限公司才受让华业石化100%股权。华之业能源的入局成了华业石化跻身中国石油集团旗下公司序列的重要一环。

从股权结构来看，与华业石化相比，华之业能源显得更为年轻，其股权变更历程也更为简洁。公开信息显示，华之业能源成立于2021年7月9日，成立之初其股东为华业石化。7月22日，华业石化退出，华昌置业成为新股东。而股权关系显示，华昌置业为中国石油集团全资子公司。一番股权腾挪之后，「母变子」「子变母」，华业石化摇身一变成了中国石油集团旗下全资孙公司。