拒配合调查 中国三银行或遭美方制裁

中美元首会面将至，再度传出华企可能被美方制裁的消息。美国传媒报道，三家中国大型银行因拒绝执行美国法院关于违反北韩制裁调查的传票，其中一家可能被禁止进行美元结算。据报涉事三家银行为交通银行、上海浦发银行和招商银行。三家银行今天均表示没有接受相关调查。中国外交部反对美方对中国企业进行「长臂管辖」，强调中国政府一向要求中资海外金融机构严格遵守当地法律。

《华盛顿邮报》报道，三家大型中资银行在违反北韩制裁的调查中，拒绝遵从传票。报道称，无法确认三家银行的名称，但据2017年一项民事诉讼，当时美国司法部称交通银行、招商银行和上海浦发银行与一间香港公司合作，为北韩受制裁的国有外贸银行洗钱超过1亿美元（约7.8亿港元）。

报道称，面临被制裁风险的可能是上海浦发银行，若美方实施制裁，浦发将会被冻结美元帐户，并无法进行美元交易，相当于将银行禁绝于国际金融体系。据了解，上海浦发银行为中国资产规模第九大的银行，该行在美国没有分行，仅保留帐户处理美元交易。

内地《金融时报》引述业内资深人士指出，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。上述人士认为，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。

上海浦发银行发表声明，强调该行未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。声明称，事件起源于美国司法机构在对其客户进行调查时，要求浦发银行直接向美方提供该客户资料。但根据有关法律法规，任何组织、个人或其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。交通银行及招商银行也表示，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查。

外交部发言人耿爽说，反对美方对中国企业进行长臂管辖，希望美方加强与各国在金融监管等领域的双边合作，包括符合各方国内法的讯息交流，通过双方的司法协助和监管合作渠道，解决跨境讯息共享问题。耿爽重申，中国政府一向以严肃认真的态度，落实联合国安理会的各项决议，也要求中资金融机构在海外的分支机构，严格遵守当地的法律法规，配合司法执法部门的监管。

中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞表示，长臂管辖权作为美国国内法，超初仅适用于美国居民。其后，随著国际贸易的发展，美国法院越来越多地对非美国居民实施长臂管辖权。如果中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人，就可能卷入诉讼，并被美国法院判决履行跨境送达、调查取证及协助冻结、扣划财产等义务。若银行不履行，就有可能被美国法院判定藐视法庭并被处以高额罚金等处罚。