强积金去年报捷 人均赚8000元

2024-01-05 00:00

过去1年市况甚为波动,但强积金却成功为打工仔带来好消息。
过去1年市况甚为波动,但强积金却成功为打工仔带来好消息。

过去1年市况甚为波动,但强积金却成功为打工仔带来好消息,去年强积金不再亏本,更是3年来首度录得正回报。积金局公布,2023年强积金录得3.5%正回报。强积金研究机构积金评级数据显示,强积金12月份投资收益约242亿元,以469万名「打工仔」计算,每人帐面平均赚5200元;全年累计收益则约374亿元,即人均赚约8000元。而去年「懒人基金」旗下的核心累积基金突围而出,回报逾14%,较强积金整体市场全年回报高近3倍,而去年表现最好为美国股票基金,回报高达24%。

积金局公布,全部6类强积金基金均录得正回报,当中混合资产基金的表现最好,达7.2%的正回报,其次为正回报达4.7%的债券基金,至于股票基金的表现则较逊色,仅达0.8%;而「预设投资策略」,即俗称「懒人基金」旗下的核心累积基金更录得14.3%正回报。截至2023年底,强积金总资产达约1.14万亿元,即「打工仔」平均账户结馀约24.28万元,按年增幅约888亿元,即人均增约18900元。
美股基金表现续强势

积金评级主席丛川普表示,虽然去年全年的整体投资回报看似不大,但跟着积金局指引选择俗称「懒人基金」的低收费预设投资策略(DIS)基金中的核心累积基金,全年投资收益高达逾14%,较强积金整体市场的全年投资回报高出近3倍。若将「懒人基金」与香港及中国股票基金表现作对比,后者是去年12月及全年表现最差的基金类别,分别录1.27%及13.37%负回报。美国股票基金则是2023年表现最佳的资产类别,去年12月及全年分别录4.5%及24.42%的正回报。

丛川普指出,虽然通胀数据及美国利率有望下调,令股债有望造好,但正如过去几年看到经济数据和投资情绪或会出人意料地发生变化,因此多元化投资仍然是今年首选的投资方式。DIS去年表现强劲,积金评级预期,有信心DIS在今年继续提供一致的长期价值。
对DIS今年表现有信心

博威环球资产管理金融首席分析师聂振邦表示,今年首季可留意中港股票基金,反而过往买入美国基金的强积金成员于1月后或需要作出调配,由于市场憧憬今年3月后才会进入减息周期,因此需要等待至第二季初,即确定美国进入减息周期后,美股才会进入下一个升浪。他又建议,强积金成员于每个季度作出配置及检讨会会较为适合。

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