金管局展望港未来 做好内地国际桥梁
2022-06-13 00:00
(星岛日报报道)金管局总裁余伟文表示,香港回归25年以来,金融市场规模增长迅速,近年本港作为内地与国际桥梁的角色加强,而金融系统一直保持稳定,为本港金融发展提供稳健的基础。展望未来,他指香港未来主要发展方向分别为金融科技、内地机遇,以及绿色金融,相信本港未来3至5年会进一步担任桥梁的角色,认为本港有很多发展空间。
余伟文表示,回归25年以来,本港金融市场高速发展,以银行体系资产而言,本港银行体系资产由1997年7月的约8.7万亿元,升至今年4月约27万亿元,上升约2.1倍。
随着内地逐步开放其资本帐,余伟文指,香港作为内地与国际的资本桥梁,在过去10年迅速增长,又料这是本港未来3至5年的主要发展方向。数据显示,2016年开通的深港通「北向通」,当时其日均交易金额约16亿人民币,去年升40倍至约650亿人民币。而2017年开通的债券通「北向通」,当时其日均成交金额约22亿人民币,去年则约260亿人民币,上升11倍。他续指,「南向通」近期业务稳步上升,认为其规模会在未来数年增加。
香港近年面临不少挑战,但他指,本港金融系统依然稳定,而联系汇率制度为本港金融系统稳定的基石。
发展债务工具结算系统
展望未来,他表示本港主要发展方向为金融科技、内地机遇,和绿色金融。金融科技中,本港的主要发展项目为债务工具中央结算系统(CMU系统)、商业数据通和央行数码货币(CBDC)。
他表示,金管局将推动CMU系统市场化,成为国际债券结算平台。CMU系统于1990年设立,为外汇基金票据及债券提供电脑化结算交收服务。但随后用途不断扩大,现时经债券通投资中国债市的国际投资者,须经过CMU系统或中债登等进入市场,内地投资者同样须经中债登或上清所,以及CMU系统,才可购买国际债券。
他指,债券通为CMU系统成为亚洲国际平台提供优势。目前CMU系统只于早上8时半至下午6时半运作,他透露,金管局会在2025年对CMU平台进行升级,届时可24小时运作,此外,新平台可让用户更灵活地管理帐户、进行交收等。
商业数据通方面,余伟文表示,现仍处于试行阶段中,截至今年5月,经商业数据通平台借出的贷款录得800宗,涉及总额14亿元,预计平台会在今年年底正式推出。目前平台为8对银行与数据提供方提供对接,银行可于平台获取中小企的商业数据,并进行信贷评估,从而让中小企更容易获取融资。他以一家口罩及清洁用品公司为例,指疫情期间口罩需求大增,故公司向银行借贷,尽管口罩公司未能提供银行所需文件,但银行可透过平台,查阅口罩公司的原材料、货品出入口资料,了解其营运状况,最终在5天内获得贷款。
料年底推商业数据通
目前跨境支付费时、昂贵、欠缺透明度,金管局与泰国央行、中国人民银行数码货币研究所、阿拉伯联合酋长国央行及国际结算银行创新枢纽辖下香港中心合作,开展「多种央行数码货币跨境网络」(mBridge)项目,研究CBDC在跨境支付的应用,现正与19家商业银行使用真实场景作研究测试,先试行贸易结算。国际结算银行亦邀请不同央行观察项目进展,若试行见效,并成功实施至年底,这些央行可加入进行实验。
他认为,香港未来数年将会继续担任离岸人民币业务中心的角色,他指,人民币的国际使用仍有很大的提升空间,未来可透过扩展人民币产品种类、加强基建连接以推动人民币国际化。绿色金融方面,他认为在香港市场,以绿色融资的发展潜力最大。
他指本港机遇多,但难以预测未来发展速度能否超越过去25年,惟本港拥有背靠中国、接轨全球的独特优势,相信本港未来3至5年作为桥梁的角色会增加。问及若中国资本帐完全开放,香港桥梁角色会否消失,他指本港的基建、法律与国际接轨,取代本港并非易事。
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