积金局：DIS资产已达867亿

(星岛日报报道)积金局主席刘麦嘉轩昨日发表网志表示，积金局推出强积金预设投资策略（DIS）5年，已逐渐发展至一定规模。截至去年12月底，投资于DIS的资产有867亿，在总数1000万个强积金帐户中，有260万个帐户，即平均每4个强积金帐户，便有一个投资于DIS或DIS旗下的「核心累积基金」及「65岁后基金」基金，平均年率化回报为8.7%及4.5%。

刘麦嘉轩指，DIS因有助一些不懂得投资或没有时间打理强积金的计画成员，而被称为「懒人基金」。年龄组别而言，按DIS投资的强积金帐户，较多由年轻计画成员持有，29岁及以下计画成员占32%，而30至39岁及40至49岁分别占22%和18%。至于50至59岁和60岁及以上则分别占18%和10%。

投资回报方面，自2017年推出至去年底，DIS旗下两个基金「核心累积基金」及「65岁后基金」的平均年率化回报分别为8.7%及4.5%，均高于同期1.8%的年率化通胀率，累积净回报分别为五成及两成半。

刘麦嘉轩续指，收费水平与投资回报息息相关的是，而DIS的收费设有上限，规定管理费用不可超过基金每年的净资产值的0.75%，而经常性实付开支不可超过基金每年的净资产值的0.2%。去年10月通过的《2021年强制性公积金计画（修订）条例草案》规定，随着强积金受托人和计画转移至积金易平台后，DIS的经常性实付开支每年的上限，更会进一步由净资产值的0.2%下调至0.1%。
不应捕捉短期市场走势

她指出，知悉有计画成员担心疫情及经济环境影响强积金投资。她提醒，强积金是长达数十年的长储蓄投资，面对当前非常波动的市场情况，计画成员须保持冷静，切忌尝试捕捉短期市场走势，以免得不偿失。