中信前经理涉转介汇款客 赚找换店118万佣

(星岛日报报道)中信银行（国际）前分行女经理涉嫌二〇一六年起，暗中将银行客户转介给由好友开设的找换店，使用对方公司的海外汇款服务，并涉嫌串谋调整货币汇率至高于找换店水平，以谋取一百一十八万元差额作为佣金。

两人昨在区域法院同否认串谋使代理人接受利益罪受审。找换行负责人警诫下承认，她知道女经理以高于市价的汇率水平安排银行客户汇款，案发期间支付给女经理的钱是汇率差价。

根据控方开案陈辞，中信银行禁止员工收受其他找换店的利益后，转介银行客户去他们的店铺找换货币。而中信银行本身也提供找换服务。在现行法例下，中国内地实施外汇管制，当有内地市民欲汇款至外地，须经指定汇款商。并根据汇款商提供的汇率，先给汇款商存入与外币价值等同的人民币，汇款商之后才会将外币汇至客户指定的海外银行户口。

两名被告分别是时任中信银行分行经理四十六岁张玲珠，和五十七岁景致贸易公司董事兼总经理庞翠葵。

两人二〇〇〇年在同一银行工作时结为朋友，并相识多年，控方指两人曾协议，每当有客户向张玲珠寻求由内地汇款到香港时，她会建议客户使用景致贸易的汇款服务，并安排庞翠葵觅得汇率的市价水平，然后张玲珠将汇率稍作上调后才转达客户，最后安排客户根据调整后的汇率存款，由于张玲珠每次申报的汇率均高于市价水平，她可从中谋取差价作为佣金。

由一六年四月至九月间，张玲珠共二十七次转介中信银行客户，接受由庞翠葵提供的人民币港元找换服务，涉及金额一共值九千三百万港元和四十九美元。庞翠葵每次完成汇钱后，负责将差额存给张玲珠或她丈夫的私人银行帐户，佣金合共一百一十八万元。案件编号：区院刑事 九二〇 二〇一九。